时间：2023-08-02 16:18:45
序论：在您撰写德育的导向性原则时，参考他人的优秀作品可以开阔视野，小编为您整理的7篇范文，希望这些建议能够激发您的创作热情，引导您走向新的创作高度。
2007年的金融海啸以及由此引发的经济危机源于投资银行、商业银行的金融衍生品过度投机 产生的泡沫,在对投资银行和商业银行过度投机一片谴责的同时,也夹杂着人们对金融 监管部门监管方式的质疑。本文通过介绍国外流行的监管方式,即规则导向监管和原则导向 监管两大金融监管取向,比较各自的特点和适用范围,从而为我国的商业银行监管提供借鉴 意义。笔者认为,我国商业银行的监管工作,有必要借鉴他们的先进经验,将两种监管导向 灵活地结合在一起,提高监管水平,推动商业银行的稳健经营和创新。
一、规则导向监管
(一)规则导向监管
规则导向监管是指银行监管机构在监管商业银行运行时,颁布一系列的法律法规,规定银行 在市场准入、业务经营、公司治理等方面必须满足的标准,以及开展业务时必须符合的程序 ,从而确保银行能够稳健运营的一种监管制度安排。其特点是要求金融系统建立起全面、标 准化的法规体系,运用这一体系规范银行的种种经营行为。[1]这种监管取向多适 用于成立时间不长、公司治理不完善、业务经营不够规范的商业银行。
(二)美国的规则导向监管体制
美国是以法制化著称的国家,尊重法律、处处依靠法律是美国民族的特点之一,因而其管理 制度常被学者称为“规范管理”的典范。这一风格也延续到银行监管体系中。 美国的金融监管在金融行业不断发展的过程中颁布了众多法规和条例,建立了一套以法律框 架为基础、多重机构共同履责、量化管理为手段的较为完整的金融监管体系。 在银行监管主体方面有联邦储备体系、货币监理署、联邦存款保险公司、证券交易委员会、 联邦住宅贷款管理总局、美国储蓄管理局、全国信用社管理总局以及州政府。其中,履行主 要 监管职责的是货币监理署、联邦储备体系、联邦存款保险公司和州政府。四个机构依据法规 开展工作,分工明确,履行相应的职能。具体监管职能划分见表1。
在明确的分工下,美国还颁布了一系列的法律法规,不仅有银行大法,还有一系列的专项法 律,并且不断出台银行条例和专项制度,使得各个监管机构的工作能够有法可依,银行业能 够按照法律的规定经营管理。对银行经营和监管的主要法规见表2。
另外美国监管机构对被监管银行实行内部检查评级制度。[2]主要监管五个方面: (1)资本金 是否充足;(2)资产质量如何,贷款和投资活动是否规范;(3)银行内部管理水平及风 险控制能力;(4)银行获利能力;(5)流动性和贷款期限搭配情况。在每一个方面,检 查人员都对银行进行由1―5级的打分,最后综合五个方面的级别打出综合评分,一级稳健 ,二级较好,三级需要关注,四级要特别认真对待,五级最差接近关闭。评级活动1年至1 年半进行一次,评级结果不对外公布但要通知银行董事长,同时要求银行对存在问题的方面 予以改正。
(三)规则导向监管的优点和缺点
1.规则导向监管的优点:(1)全面和细致的规则为监管工作提供了检查的依据,监管规则 越详细、越具体,越是便 于监管者执行这些规则。监管者只需检查银行是否遵循这些规则,就可以发现银行存在的问 题。 (2)全面和细致的规则为银行经营提供了标准。银行在从事业务的过程中只要不违反监管 法规就可以放手去做。 (3)有利于银行业的稳定运营。全面和细致的监管法规能有效地规范商业银行的经营,杜 绝银行间的恶性竞争,也有利于监管者在银行经营过程的早期发现存在的问题。
2.规则导向监管的缺点:[3](1)规则导向监管过于强调法律,对市场敏感性不够。它没有考虑不同银行出现的特殊情 况,缺乏弹性,过于僵化。不同的银行有可能根据自己的实际情况想出更好的办法来控制 风险,而这在缺乏弹性的监管制度下是难以存在的。另外,过于僵化的监管规则也限制了银 行的创新动力。(2)过于细致的监管法规会造成规则的泛滥。随着时间的推移,规则会越 来越多,越来越复杂,连监管者也难以完全掌握。(3)产生道德风险和逆向选择。这种监 管取向只重视监管的表面过程,而忽视了监管的实 质结果,即监管者会陷于银行是否遵守了规则,而不管是否达到了控制风险的目的。而银行 经营管理者可能将主要精力投入到满足监管形式上的要求,而疏于内部财务健全、经营管理 和控制风险。另外,银行认为监管当局有规定的就应该注意这方面的风险,没有规定的就不 必特别关注而疏于管理。 (4)过细的监管规则容易使监管者和被监管者之间的关系紧张,使银行对监管者产生对抗 和恐惧的心理,不利于监管工作的互动和良性开展。 (5)过度的管制虽然看起来有利于金融市场的短期稳定和短期“安全”,但牺牲了效率和市 场活力,遏制了市场创新和市场机制的成长。
二、原则导向监管
(一)原则导向监管
原则导向监管是指监管机构在规范和监督银行经营的过程中,较少地颁布成文的法规和标准 ,也很少运用量化的指标和标准化的方法进行监督,对银行的现场检查也比较少,监管工作 主要是通过“道义劝说”和“君子协定”等方式开展。这种监管取向的特点是监管机构颁布 的法规少,规定的标准少,弹性和灵活性比较大,监管工作因行而异,对不同的问题有不同 的处理方式和标准。[4]特别应说明的是尽管这种监管方式法律法规较少,硬性标 准较少,灵活性较大,但并不意味 着不存在这样的标准。事实上任何一种监管取向都不可能缺少特定的法律法规和硬性的标准 ,只是多与少、强与弱的差别。 这种监管取向多适用于公司治理完善、业务水平较高、经营稳定的商业银行。
(二)英国的原则导向监管体制
英国金融监管机构认为僵硬单一的监管要求是不符合实际情况的,对不同的银行应有不同的 处理方式和标准。在《1987年银行法》中确立了总的 原则,以便英格兰银行能够根据商业银行所处的不同环境来考虑、解释和行使其权力。英 国金融监管更强调银行的“自我管理”,通过“道义劝说”对银行业务经营活动进行监督, 由此英国银行监管风格被贴上“非正式管理”的标签,并与美国规则导向监管的法律体系相 区别。[5]英国的金融监管机构主要是英国金融服务监管局,对商业银行、投资银 行、证券、期货、保 险等九个金融行业进行监管。英国金融服务监管局涉及监管的法律少之又少,权力划分明显 要宽泛许多。在英国金融服务局的监督规章中,指 导性意见比较多、管理性条款比较少;原则性陈述多、具体指标性要求少。监管过程中, 除违规行为,监管人员对银行隐含的风险只提出明确的整改目标,监管指导性意见多是原则 性的。在经营业务规定方面则更加体现出英国监管的宽松和灵活。表3用一些监管方面的规 定,对英国宽松的监管体制予以说明。
从表3可以看出,英国在银行经营方面的制定规则十分宽松和模糊,没有数量化的标准。如 :在市场准入方面,机构的董事、经理在其位置上应当是适合和合适的;一个银行的业务经 营至少有两个知识经验丰富,有管理决策的人进行有效管理;银行要以谨慎的方式进行有效 管理; 银行应以完整和专业技巧来适应其业务的性质和规模。“适合和合适”的标准是什么,什么 才是“知识经验丰富,有管理决策”,什么是“谨慎的方式”,什么又是“完整和专业的技 巧”,法规里没有提到。就连流动性缺口、风险准备金、资本充足率、银行的业务范围,英 国的法律中都没有明确的规定,而是由监管当局和银行协商确定。
(三)原则导向监管的优缺点
1.原则导向监管的优点: (1)这种监管方式允许监管者考虑到不同银行的特殊情况,灵活运用法律中的监管尺度, 制定特定的监管标准,有利于维持银行的稳健运行。 (2)即使是设计再严密的监管体系,颁布再多的法律法规都不免存在漏洞,而对这种监管 制度灵活的运用能够填补法规的漏洞。 (3)这种监管体系减少了对银行经营时条条框框的限制,赋予了银行更多自主经营的权力 ,有利于银行发挥主动性和创新的积极性。
2.原则导向监管的缺点:[7](1)监管中缺乏成文的法律往往会造成监管不够严格,法规的弹性也会造成银行在经营管 理中存在一些漏洞,增大了银行的风险。 (2)缺乏众多的标准作为依据来判断银行是否发生风险,要求监管者有着极其敏感的洞察 力,对监管者的素质有很高的要求。 (3)“道义劝说”的约束力往往会受到质疑,往往不能迅速而彻底地解决问题,在问题严 重时有可能延误解决的时机。 (4)非量化的管理往往使监督官员缺乏统一的标准化的参考数据,结论往往互有参差。(5 )这种监管方式强调自律管理的成分很大,要求银行从业人员具有较高的素质和自我约 束能力,和监管部门紧密配合。
三、规则导向监管和原则导向监管的结合
(一)规则导向监管结合原则导向监管的必要性
1.监管成效最大化的要求。严格的监管会导致过多的标准和约束束 缚银行的发展,降低银行和市场的效率;而过于宽松的标准则会导致监管流于形式,使银行 缺 乏危机感,导致业务发展缺乏监管而引发风险。过宽或过严的监管方式都不利于银行的稳健 经营。 正是因为意识到这一点,美国现在正在改善其监管风格,赋予银行更多的经营自。而反 观英国金融监管制度的变革,我们会发现在原有原则导向监管的基础上,英国监管当局 也开始了向规则导向方向的迈进。2003年7月起英国金融服务局推出了ARROF (Advanced Ri sk-Responsive Operating Framework)风险监管框架,体现出了规则监管的取向。它设置 了统一的评价标准和风险IT评估程序,通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评 估,进而科学地确定风险的影响程度(见表4)和风险发生的可能性,然后通过计算公式:P riority=Impact×Probability确定关注程度 (见表5)。又如它根据关注程度的大小确定差 别化的监管措施,提供及时的指导和帮助,对被监管机构 实行过程控制,防止风险的恶化和最终损失的产生。再如它在监管过程引入了七个阶段的标 准化监管流程,即准备评估阶段、可能性风险评估阶段、制定风险控制方案阶段、内部确 认和调整阶段、发送信函与沟通阶段、跟踪评估阶段、新的评估循环阶段,形成分工明确的 监管体系。[8]
2.多层次银行体系的要求。 我国的商业银行体系主要包括四大国有银行、股份制商业银行、政策性银行、城市商业银行 、农村商业银行以及外资银行的分支机构。这些不同层次的商业银行成立时间、业务水平、 资产规模、管理成熟度、发展趋向等都有所不同,用同样的监管方式和方法是不现实的。对 于一些成立时间较长、资产规模较大、公司治理良好、业务经营规范、创新能力较强的商业 银行,如四大国有商业银行以及部分股份制商业银行可以考虑采用原则导向监管,充分发 挥监管的激励机制,赋予这些银行更多的灵活性和自由,提高银行的效率和市场化程度。而 对于那些成立时间较晚、规模较小、公司治理水平一般、业务经营不够规范的商业银行仍应 该注重采用规则导向监管,规范公司治理和业务经营,及时发现和抑制银行可能引发风险的 活动。在这些银行做大做强之后,再考虑是否改用原则导向监管。
3.降低监管成本的要求。 对银行的监管是要花费成本的,主要包括:一是费用类成本。是指监管当局在对金融机构与 市场进行监管的过程中所发生的直接的费用。二是损失类成本。是指监管当局对银行和市场 的监管,会影响银行的效率,抑制金融创新,扭曲市场配置资源的功能。
4.客观金融环境和银行良性发展的要求。 当前我国金融市场环境不断好转,涉及商业银行运营的法律体系也日臻完善,而商业银行本 身市场化程度和风险控制能力日益提高,已经具备了规则导向监管结合原则导向监管的客观 条件。一些发展较快的银行已经能够明显地感觉到过多的规则和标准对发展与创新的束缚, 一些年代久远的法律规定也已经不符合当前金融市场的变化,如:《储蓄管理条例》(1992 年颁布)、《金融机构管理规定》(1994年颁布)、《贷款通则》(1996颁布)等法规都是 多年前制定的,已不适应新形势的要求。赋予银行在经营方面的更多的灵活性和自由多成为 许多银行共同的呼声。
5.发挥银行经营的正向激励机制的要求。 规则导向监管结合原则导向监管的方式有利于发挥监管的激励机制。如监管者在对商业 银行监管的过程中,对于内控良好,或上次现场检查评级很高的银行可以减少对检查的范围 和频率,在市场准入方面也可以放宽条件,而对于一家内控薄弱、评级较低的银行 就需要加大检查的力度,扩大检查的范围和频率。这样在设计制度时就巧妙地把监管规则和 激励机制结合起来了,使得银行在经营中自觉地向监管者所要求的方向去努力。
(二)英美监管方式对我国监管方式的启示
在我国的监管工作中,把监管思路逐步转向以原则为基础的监管,更多地 采用非现场检查的方式,用非现场检查指导现场检查,应该是监管人员改进监管工作的方向 。
1.充分认识改革监管方式的重要性。 纵观英美两国金融监管制度变革的历史,无一不是在原有监管制度的基础上吸收对方监管制 度的优点,实现监管制度向两者结合的方向发展,也许这正说明了在当代纷繁、复杂、多变 的金融市场中,没有哪一种监管制度能够独立承担起完善监管的重任。在以后的监管工作中 紧密地结合两种监管方式将是今后长期监管工作的重点。
2.完善监管法规建设,放松法规约束。 今后的法律规章应该更多地关注于提高银行运行的效率和竞争力,给予银行充分、自由发展 的空间,因此在出台法规方面应该多一些指导性要求,少一些约束性细则;多一些原则性导 向,少一些非审慎限制。
3.实施严格的市场准入制度,为原则导向监管打基础。我们在看到英国原则导向监管工作 所取得的成效的同时,也应该看到英国实行的是严格的“ 授权”制度。而美国相对宽松的准入制度决定了它不可能施行以原则导向为主的监管制度。 因此要想实现我国监管取向的转变,提高监管的效率,必须实施严格的市场准入制度。
主要参考文献:
[1]陈建华.金融监管有效性研究[M].北京:中国金融出版社,2002.
[2](美)彼得•S.罗斯.商业银行管理(第三版)[M].北京:经济科学出版社,1 998.[3]张 荔.发达国家金融监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2003. [4]史纪良.银行监管比较研究[M].北京:中国金融出版社,2004 .
[5]戴国强.2005年中国金融发展报告[M].上海:上海财经大学出版社,2005.
[6]雷 泓.当代美国银行监管的特点及对我国的启示[J].湖南经济管理学院学报 ,2003(4).
[7]俞 靖.美英日银行监管体制比较分析[J].新金融,2006(8).
[8]王 丹.银行监管的理论研究[J].集团经济研究,2006年2上半月刊.
[9]李 涛.商业银行监管的国际比较:模式及影响[J].经济研究,2003(12).
Comparison between Rule-based Banking Regulation and Principle-based Banking R egulation
Xu JieAbstract:The financial disaster happened in 2007 arose people ’s oppugn on the
supervisory ways of the supervision and regulation departments of USA,Europe a nd other developed countries. This essay discusses about the mainly supervisory
ways of these countries, which are rule-based banking regulation and principle-b ased banking regulation. The article talks about the different characteristic, a dvantages and disadvantages of these two ways. At last, the article suggests tha t the supervisory departments for commercial banks of China should adopt the met hod that combines these two ways together to improve the supervisory efficiency
马卡连柯说：“不管用什么样的劝说，也做不到一个正确组织起来、自豪的集体能够做到的一切”。对于一个班级来说，正确的舆论导向是形成良好班风的前提，它让学生能够按照正确的舆论规范自己的行为，这样才能把一个班级培养成一个有战斗力的班集体。班主任在班风的建设中不仅要教授学生知识，管理学生的日常学习，以优秀的人格影响学生，更应该注意班上的舆论导向，让正确舆论引导学生学习、生活、做人。所以，班级工作中有意的发挥集体的舆论导向和舆论监督作用是形成良好班风的重要条件。
那么，既然正确的班级舆论导向是如此重要，怎么样才能在一个班集体里建立正确的舆论导向呢？本文认为形成正确的班级舆论导向有三个原则和三种基本方法。
二、班级舆论形成的三个基本原则
（一）民主集中制的原则
班级的任何规章制度、行事规范能否合理并得到有效执行，依赖于学生的认同，因为即使大多数同学并未反对，但如果少数同学持有反对意见，也会制造舆论并通过舆论将这种反对情绪传播、放大。而能够被充分认同的班级规则、制度、精神，其形成应通过民主集中制的决策方法，使得规章制度、行事规范充分融入了每个学生的意识、观念。一般而言，可以通过班会在班上搞些活动，比如选举班干部等都可以让学生选。让他们自己选出的人管理他们自己，即给予他们一定的民利，这样让每个学生都感觉到自己是班级的主人。情感因素与私利驱动会造成在荣誉奖励、班干部选举时现有班干部推荐其好友的现象，进而导致学生中出现利益小团体，但是根据笔者从各方面了解，班干部好友大部分并非称职、合格，反而是那种需要加以批评、帮助的学生。这时，班主任就要搞专制了，不能听从这位班干部的建议，要维护班上大多数同学的利益，要去反驳这位班干部，这就是集中的一种形式。
（二）“大题小作”的原则
由于学生存在个体差异，所以对于同一个问题不同的学生则有不同的认识过程和态度。一旦某个学生犯了严重错误或者某个学生做了一件不宜公开的错事，并正为自己的行为感到后悔与自责，此时负面的班级舆论就有可能对这个犯错误的学生带来更大的打击。那么，班主任就应该遵循“大问题小讲”的原则，把有可能给这个学生带来更大打击或更多负面影响的问题限制在最小的知情范围内，爱护这个学生的自尊，给予犯错误的学生一个较为安静的反省空间。否则，如果舆论公开，不仅不利于问题的处理，更有可能带来更坏的结果，甚至把学生逼上绝路，从而发生恶性事故。对于一些社会上发生的恶性事故或案件则要遵守“大问题小讲”的原则。正在成长的学生的心灵如一汪纯净的水，他们的是非辨别能力不是很强，发生在社会上成年人中的抢劫、、凶杀等恶性案件，班主任不必在班级中绘声绘色地向学生讲述，一是防止污染学生的心灵，二是防止挑起学生们不健康的好奇心，以至于产生“效尤”心理。
（三）“小题大做”的原则
一个班级是由复杂的学生个体组成，处于好动阶段的学生犯错误是难免的。在不影响学生的自尊心的前提下对于一些学生常犯的错误，“小问题大讲”的原则是有必要的。不仅要“小问题大讲”，而且更要“老问题常讲”，即通常谓之为班主任工作特点之一的“嘴勤”。清洁卫生、同学团结、学习态度、劳动态度、师生关系等一些问题要抓住典型，晓之以理、动之以情、大讲特讲，让所有学生都能够知道自己该怎样做，让全班都知道什么事情不该做。比喻班主任可就写字问题多次在班上强调：写字要认真，一笔一画要写清楚，不要求你能够写得多好看，但至少要让老师、同学看得清楚。曾有一个真实实例，某班主任曾公开自己考试时不注意字迹问题而吃亏的事实，以自身为例，敢于自我批评，更具有极强的说服力、信服力。因此，在每次考试前动员会上都应强调这个问题，起到了一定的作用。现今中小学生（未成年）去网吧的问题，从一开始就必须对学生严明该问题的严重性，陈述无监护下、非正确引导下网吧不良信息与恶性事件对学生的影响，例如针对报纸上网吧打架斗殴的报道，可利用晨会的时间对学生宣读了一遍，对严重事件板块贴在公告墙予以警示及告诫。正是遵循这个“小事情大讲”的原则，班级工作中才使一些易犯错误的学生得到了及时提醒，把错误的发生扼杀在萌芽状态，从而避免一些重大的甚至恶性事故的发生。良好的班风形成要求班主任做大量的工作，班级舆论建设更需要班主任付出更多的爱心和耐心。
三、正确的舆论导向形成的四种基本方法
（一）班主任的正确引导
首先，班级舆论中心的形成离不开班主任的正确引导。班主任是一个班级的灵魂，通常班级建设中存在一种共识：什么样的班主任带出什么样的学生。所以作为班主任，要经常在班上宣导正确的人生观、价值观，让学生知道什么是好的、什么是差的，什么是该做的、什么是不该做的，什么是中学生的“时尚”、什么是歪风邪气，同时对于学生的不良言论要及时加以纠正。
其次，学生的成长总是围绕在家庭、社会和学校，复杂的社会环境及不一样的家庭教育背景对学生必然形成一定的影响，甚至有负面导向作用。例如有来自单亲家庭的，有父母长期不在家的，当来自不同的家庭的学生集聚一起，形成一个班级，那么不同的思想意识、不同的生活经验就会互相影响、彼此作用，对同一个问题就会有不同的认识，那么不同的舆论中心就会自然形成。此时就需要班主任及时与家长沟通，让家长知道学生在学校的情况，要求家长配合班主任一起监测学生动态、纠正偏差行为、引导正确理念。
最后，班主任的工作内容复杂、琐碎，在大量而琐碎的工作中，和学生多讨论，多交流，多沟通，多问学生几个“对不对”“有没有道理”“这样做好不好，行不行”，以便在问题的认识上与学生达成共识、共鸣。班级总会有一些不遵守纪律的学生或事件发生，在不涉及当事人隐私和自尊的前提下可以让全班参与讨论，旨在通过公开讨论使全班共同受到教育，让所有学生明确此类错误对个人特别是班级的危害。从而形成班级认识问题的正确的舆论基础，通过有效的班级舆论塑造学生正确的价值观，约束学生的违规行为。
（二）集体观的舆论环境建设
学生生活在一个班集体中，集体的凝聚力和向心力是培养学生良好品德和发挥班级舆论监督作用的保证。在大多数学生中流行什么，其他的少数人也会被感染，因此要时时刻刻让学生知道自己是这个集体的一员，而且是非常重要的一员，班级中不能缺少你，所以你做的任何一件事情对于整个集体而言都非常重要的。例如对于学生经常迟到的问题，班主任可以采用聊天形式询问迟到原因：某某你为什么老迟到啊？而对于学生惯有的、看似合理的理由：老师，我不是故意的，我家住得有点远等原因，班主任可进一步告知：每迟到一次，班级评比中就要被扣掉0.1分，你的行为不仅影响你自己的评分，更拖了班级的后腿。进而形成集体荣誉感以及规范舆论，只要有同学迟到，其他同学的不满与批评使得迟到的同学会感到很惭愧，班里的迟到情况大有好转。
（三）班级舆论中心的形成
舆论中心人物——班干部的观点与行为应正确。通常在一个班上，班干部就是最重要的舆论点，所以班级舆论的建设首先从班干部开始。选拔责任心强，学习认真的学生做班级干部，他们本身就具有的一定的影响力和号召力，班主任首先要紧紧地抓住班级中这些优秀的个体，让他们能够在问题的认识上和班主任达成一致，在处理班级的日常事务中站在正确一方，用自己的实际行动去带动其他同学，用自己的言行影响其他同学。同时，班主任要注意保持班干部在班上的威信，不要随便在公开场合批评他们，即要注意工作的方法。对于不合格的班干部，要及时予以处理，不能让他影响班干部的整体。有了以上的几个保证舆论中正确性的基本舆论点，班级中的一些错误的思想和做法自然就失去了它的存在空间和条件了，良好的班级舆论也就形成了，班风自然也就正了。
（四）班级舆论监督的形成
班级舆论的建设还要注重发挥舆论监督作用。在班级拥有良好的舆论导向的基础上，要加大舆论的监督的力度，这不仅能够减轻班主任的工作强度，更有利于培养学生良好的纪律观和自律能力，从而提高学生的自身素质。班级本身就是一个小的社会和生活舞台，在这个小社会和舞台中，培养学生的纪律观和自律意识，毫无疑问舆论的监督作用不可小觑。根据学校的要求，结合班级的自身情况制定具有本班特色的“法律和法规”，有利于维持班级的秩序，有利班级整体成绩的提高。紧紧抓住班级舆论监督这个武器，让学生知道怎么做是对的，是受欢迎的，怎么做是不对的，是不受欢迎的。把学生所有的行为都置于班级的舆论监督之下，最终达到：人人有事做，事事有人做；好事抢着做，坏事没人做。给学生一个机会，蹲下自己的身子，倾听学生的意见，体会学生的感受，让学生给班主任提提意见，指出班主任工作中的失误，让学生感受到作为学生的尊严和作为老师的大度，这种班级舆论的监督不仅对舆论承受者而且对舆论发出者都有一种行为约束，毫无疑问会不断地引导正确的班级舆论行为、环境的形成。
四、结语
中小学生心智尚未成熟，价值观与世界观尚未形成，处于思想塑性、行为定性的关键时期，往往难以正确辨识对错，此时代表班级典型人物或大多数人思想与行为的舆论就会对学生产生主要影响，由于处于思想塑性、行为定性的关键时期、不稳定时期，学生观念与行为容易被舆论所左右，因此正确班级舆论形成直观重要。此外，良好的班风是一个班级体形成战斗力的前提，而正确的班级舆论导向又是一个班级形成良好班风的重要条件。
【参考文献】
［1］肖幸福. 建设班级舆论之我见[J]. 教育教学论坛，2011（24）.
［2］王建慧. 浅谈高职违纪学生转化教育与管理工作[J]. 教育教学论坛，2011（24） .
［3］贾弘钰. 浅谈中等职业学校语文教学的个性特点[J]. 教育教学论坛，2011（24） .
一、主体性原则是提高“基础”课教学实效的支撑理念
在高校“思想道德修养与法律基础”课(以下简称“基础”课)教学过程中，教师和学生是一对关系范畴。只有充分发挥教师和学生的主体性，建立相互平等、相互尊重、共同配合的师生关系，让学生主动地参与课前准备活动、课堂教学活动、课后延伸教育活动，才能提高教学的实效性。具体来说：
1、发挥教师的主体性，是有效贯彻党的教育方针，实现“基础”课教学目标的前提
高校“基础”课的基本目标，就是“从当代大学生面临和关心的实际问题出发，以正确的人生观、价值观、道德观和法制观教育为主线，通过理论学习和实践体验，帮助大学生形成崇高的理想信念，弘扬伟大的爱国主义精神，确立正确的人生观和价值观，牢固树立社会主义荣辱观，培养良好的思想道德素质和法律素质，进一步提高分辨是非、善恶、美丑和加强自我修养的能力，为逐渐成长为德智体美全面发展的社会主义事业的合格建设者和可靠接班人，打下扎实的思想道德和法律基础”。为此，“基础”课教师必须要有明确的责任意识和主体意识；对思想政治教育要有发自内心的“感情”，不仅对自己的岗位有感情，更要对自己的学生有感情。正如列宁所说：“没有人的感情，就从来没有也不可能有人对真理的追求”。积极主动、多渠道多角度去接触学生，全面地了解学生；有针对性地去引导学生，使学生沿着教育目标良性发展。
第一，充分了解大学生的实际需要和自身特点。思想政治教育作为一种塑造人的社会实践，其有效性建立在对人需求的了解、理解和尊重之上，而不是漠视主体需要，单向度地通过灌输向受教育者施加外在的影响。思想政治教育必须遵循满足人的需要这一准则才能获取受教育者内在的动力支持和有效的精神保证。作为社会人，大学生既有求知的需要，也有其他各种合理的需要，教师必须积极主动地了解他们在成长、发展过程中的具体要求。同时还应了解他们各自的兴趣、爱好、个性特点和思想状况。这样，“基础”课教学才能避免盲目性，做到有的放矢，因材施教，取得良好的效果。
第二，主动激发、培养大学生的主体意识。由于方方面面的原因，大学生健康的主体意识不会自发形成，在某种程度上需要教师的合理引导和培养。激发、培养大学生的主体意识，教师就要有目的、有计划、有步骤地引导大学生以自主、独立、能动、积极的姿态参与教学活动。让大学生在教学活动中不断优化自身的知识结构、价值观念和行为方式，充分挖掘自身的潜力，不断提高自身素质，从而实现人生价值。
2、发挥学生的主体性，是落实“以人为本”教学理念的关键，也是“基础”课教学成败的关键
在高校思想政治教育工作中尊重学生的主体性，是思想政治工作贯彻科学发展观的具体表现。受教育者主体地位的确立，使人文关怀有了对象和重点，是把大学生作为情感丰富、感受易变，渴望尊重、理解、交流的青春生命体。当今在校大学生对新事物、对社会、对理想都有独特的见解，个性化趋势十分明显。他们不满足于“你讲我听”的传统教学方式，甚至会对之产生逆反情绪。与专业课相比，“基础”课教学更需要学生的积极认同和主动接受。尽管“基础”课教学与单纯接受活动有所区别，但“接受”却是“基础”课教学的落脚点。“基础”课教学，作为知识体系与价值体系的结合体(主要是价值体系)，不仅要受到受教育者个人的生活环境、兴趣爱好、原则立场、社会经历，以及原有的人生观、道德观、价值观的影响，而且还要受他们特定的社会关系、社会地位，以及个人利益的影响。教育理论观点只有在受教育者主动认可和自主选择的前提下，才能有效地进入学生的头脑，并真正内化为学生的自身素质。也就是说，学生是自身品德形成和建构的组织者。外在的道德规范体系和道德要求只是通过学生的自愿(进而自觉地)实践，取得认同、内化为它自身的道德需要，才能真正起到外化指导道德的行为的作用。忽视学生内心的需要，忽视学生自愿参与实践的理论也罢，榜样也罢，都是无法达到理想教育效果的。离开学生的主体性，“基础”课教学必将事倍功半，甚至无效。当然，学生主体性的发挥需要教师的巧妙激发，受教师主体性的影响。
3、“师生互动”是“基础”课教学有效性的基石
教学任务或教学目标的实现是在师生互动中展开和生成的。新时期的大学生，无论在心理上还是在知识结构上都已经具有较为系统且相对稳定的认知、分辨、综合思维和自觉行为能力。他们学习、生活于大学校园环境中，受着大学特有的文化熏陶，具有思想敏锐、思维活跃、敢于突破、喜欢标新立异的特点。教学对象的这些特点决定了“基础”课教学不可能单一由教师来完成，必须采用“师生互动、信息双向交流”的模式。“要充分发挥教师的主导作用，提高理论的说服力和感染力。充分发挥学生学习的主体作用，激发学生学习的积极性和主动性”。教学活动是在师生相互作用中进行，通过师生间动态信息交流，实现师生间相互沟通、相互影响，彼此形成一个真正的“学习共同体”。师生在互动与交往中实现着多种多样的视界融合，不断地校正各自的观点和思想。
师生互动强调“激励人的自主发展”。要打破“以教师为中心”的旧理念，提倡换位思考，树立“以学生为本”新理念；从“师道尊严”的传统格局中走出来，做到心中有人(学生)，进入与学生平起平坐、平等交流的关系中来。在民主、平等的教学氛围中引导学生自由表达和自主探索，在观察、倾听和交流中成为学生学习活动的引导者、组织者和参与者。与学生一起分享思想感情与道德认知，与学生一道探寻真理。师生间相互提供感情支持和理论支持，相互启迪灵感，共享文化智慧。这种教学方式没有预定的真理、知识、经验或价值，教育的过程是种探讨、交流与对话的过程。整个教学过程以问题的提出与解决为始终，能够诱发学生强烈的求知欲和高涨的学习热情。
师生互动的关键是教师和学生均是价值平等的主体。师生间不仅是人格地位的平等，而且是学术思想的平等，更是真理面前的平等。师生之间的民主不仅体现在教学过程中，更体现在问题结论上。师生之间的平等与民主要在教学过程中得以落实，则主要取决于教师要具有先进的教育理念和恰当的教学行为方式。
二、问题探究式教学是贯彻“主体性原则”的有效方式
所谓问题探究式教学就是在师生互动中，共同探讨 如何结合实际发现问题和提出问题、如何分析问题和解决问题、如何解释和验证问题，最终生成师生期望的教学效果的活动过程。我国古代教育家提出教学要做到“博学之，审问之，慎思之，明辨之”，说明问题是探究式教学的关键。“学起于思，思源于疑”，没有质疑就不会有新问题的产生，没有新问题的产生就不会有新理论的创造。在信息多元、利益多元、价值多样的时代，进行大学生思想政治教育，围绕“问题”开展教学活动，能更好赢得学生的认同，收到教学实效。我们要看到，社会主义市场经济条件下，大学生强调个人利益和社会利益的统一，本身也是素质提高的一种表现。我们不应被动地把它当作一种挑战，而是要主动地转变思想观念，转变教学理念，适应时代变化，充分利用信息社会和当代大学生的自身优势，切实做好“基础”课教学工作。
如果说研究性教学主要侧重于理论研究，那么问题探究式教学则主要侧重于实际问题的发现和讨论。其关键或者前提是教学主导者(教师)能够结合学生的心理实际、思想实际以及大学生关心的社会热点、焦点和理论难点问题，联系大学生入党、恋爱、就业问题、社会群体贫富收入差距拉大、社会保障、通货膨胀、社会风险、生态环境、社会管理问题等进行探究，发现并思考大学生在这些方面遇到的各种问题和矛盾，然后围绕具体的问题和矛盾组织课堂讨论。教师要有计划、有步骤地调动学生自身现有的知识结构、生活经验和态度、情感、价值观，通过有理有据的分析，证实自己的观点和结论。要对学生提出的问题作精心准备，并在参与探究活动中发挥引导、调控和点评的功能。学生既是问题的发现者和提出者，又是问题的论证和解决者。要不断地激励大学生充分发挥学习者的主动性和创造性，搜集资料，积极思维；开动脑筋，主动思考；大胆发言，相互辩驳，依据确凿，结论正确。
问题探究式教学活动必须在师生互动的基础上进行。多年的教学实践使我们深切感受到：大多数学生希望老师和他们一起作为真理的探求者，进行基于问题的学习、交流、对话和争论，互动双方平等相待、自由讨论，在思维的碰撞和理论的辩驳中逐步认同国家的思想政治教育方针和目标。在问题探究式教学中，教师要树立现代教学理念，构建教师与学生共同参与知识、能力、价值观互动的教学模式，努力营造质疑探究的环境和氛围。就目前我国高校师生现状而言，教师与学生在“基础”课教学过程中存在着理论水平和认知方向上的差异和矛盾，故而，质疑的主体主要是学生。学生要结合自身生活实际，发现问题、研究问题，提供师生共同探究的课题。
关键词：行动导向；德语教学；语言行动能力
行动导向教学在20世纪90年代兴起于德国职业教育领域。近十几年来，该理念在国内职教领域教学改革中得到普遍传播，众多研究者从理论和实践角度对此进行了多方面的论述。在德语教学领域，该理念也越来越多地影响着教师的教学行为，一些教师已经取得了丰富的经验和良好的效果，但在实施过程中也会遭遇一些实际问题。但关于该理念在德语教学活动中的具体运用，却仅有零星论述。因此，对行动导向的德语教学进行总结和反思，理清教学实践中应遵循的规律，对于该理念的推广运用有其实际意义。
一、行动导向教学理念的理论发展
早在19世纪初，瑞士启蒙教育家裴斯泰洛奇就提出了将脑、心和手相结合的教育思想，指的是在儿童教育中将智力、道德和活动统一起来，这可以说是行动导向教学理念最初的思想萌芽。之后在欧洲，一批改革教育学家在理论和实践两方面推行了多种行动式教学思想，比如，高迪希的“工作学校”，弗雷内教育学以及蒙台梭利的“自由活动”等。而在大洋彼岸的美国，杜威提出“做中学”的观点，他和克伯屈创立的项目教学法目前仍是行动导向教学的重要方法。这些探索从理论和实践两方面对行动导向教学理念发挥了重要影响。九十年代，行动导向教学成为德国职教领域的主导教学理念。
该理念主要建立在两方面的理论基础上。其一是源自心理学家维果斯基和列昂节夫的活动理论，其二是儿童心理学家皮亚杰创立的儿童认知发展心理学。受其影响形成的建构主义学习论强调学习过程是以学习者为中心，在一定的情境中通过社会协作完成真实性的学习任务，从而实现意义建构。这可谓行动导向教学理念的理论依据。
二、行动导向外语教学的内涵
关于行动导向教学理念的概念描述目前并不完全统一，大多是从职业教育角度出发。而针对普通学校教学的代表性定义是德国教学法专家迈尔提出的。根据他的定义，“行动导向型教学是一种整体性学生主动式教学，由师生共同协定的行动产品引导组织教学过程，从而使学生的脑力劳动和体力劳动实现均衡。”制造行动产品是其中重点。具体到外语教学，德国的英语教学法专家巴赫和提姆认为可从两个角度解读。就目标角度而言是指学生发展出适合课堂以及校外现实社会的语言行动能力，在教学法角度而言是指在真实性的情境下，学生以任务为主导，通过互动并基于内容实现口头和书面的交际目标。
行动导向的外语教学常用的教学组织形式是协作学习或分组学习，常见的教学方法包括项目教学、角色扮演、任务教学、辩论和各种游戏等。
三、行动导向德语教学实践中的应用原则
对于在行动导向理念指导下开展教学实践，教育专家们从不同角度提出了需遵循的教育学标准。具体到德语作为外语的教学，可总结出以下四条原则：
1.在行动导向教学中应注重整体性原则
这是行动导向教学理念中一个重要概念。所谓整体性学习，指的是学生的头脑和身体同时投入学习活动，达到协调统一。在学习过程中除了传统的认知智力因素之外，它还“强调躯体和情感情绪因素，是使学习者调动全部感官、思维和肢体的教学方式”。整体性学习能大大提高学习效果。以语法课上学习表达上、下、左、右等方位介词时的“视觉听写”游戏为例，学生两两结对，各自向对方描述手中图片所绘的房间摆设，并根据听到的信息画出相同的图像。在完成行动产品，也就是通过信息交换还原图画的过程中，学生既用到了听觉、视觉，也进行了智力思考，还需开口表达和动手绘画，此外又因为双方的信息差激起好奇的情感，增强了交际行动的动力。这种全面投入的学习显然比传统的语法练习更有助于掌握和应用语法规则。
2.在行动导向教学中应以学生的主观兴趣作为出发点
深受杜威影响并创办帕克学校的库克指出：“兴趣就是令人全神贯注于教育的根本法则。”“兴趣是最有效促使学生努力学习的因素，学生开展有价值活动的最佳起点就是兴趣。教师永恒不变的任务就是使得旧的兴趣发展成更高水平的新兴趣。”因此，在行动导向的德语教学中，为取得最佳学习效果，需挖掘学生的兴趣点。而学习者可在一定主题下自由选材分组实施的项目学习，就是非常适应该项要求的教学方法。以视听说课上“介绍自己最喜爱的德语电影”的项目教学为例，与时下流行的美剧相比，德语电影一向因其沉闷晦涩之名而为大部分德语专业的学生所排斥，这样会错过利用其提高听力水平，了解德国社会文化的机会。因此在准备阶段，应由教师列出适合的电影名单并说明类型，让学生根据自己的喜好自由分组，当然选择也可以超出名单范围，但不能由教师硬性指定。这样在项目实施过程中，学生一方面因为受兴趣驱使而充满学习积极性，力求在成果展示阶段做出最有说服力的演示，也就是说行动过程中的兴趣因素对最终的行动产品产生了正面的影响。另一方面，学生也因为对这些优秀电影作品的了解而发掘出对德语电影新的兴趣，甚至在项目完成之后，还会进一步去了解相关的导演、主演和影片，并和教师做后续的交流探讨。这正如迈尔所言，“行动导向型教学为学生提供了自由发挥的空间，让他们通过处理新主题的过程意识到自己的兴趣所在。”
3.在行动导向教学中注意学生自主性原则
当代教学论普遍认为，学生不仅是被动接受知识传授的客体，更是学习的主体。因此在行动导向的德语教学中，强调以学生为中心，在教学活动的计划、实施、展示和评估阶段，都应尽量让学生掌握主动。教师不再是学习行为的控制者，而是引导者和辅助者。比如，在通过讲授和练习学习了语法规则的基础上，可让学生分组研究德语与英语的语法规则区别。首先在选题阶段，即可通过课堂讨论与学生共同协定比较的具体对象，然后由学生分组自行搜集材料并分析、归纳和整理，任务分配和研究进程也是由学生自己掌握，最后以小组报告的方式进行展示，之后可以让其他小组的学生一起补充或提问。教师在此过程中起到的是协调和顾问的作用。通过这种独立自主的学习，既深化了学生对德语语法知识的理解，促进了学生分析问题、解决问题的学习策略的养成，也有利于培养学生自我组织、合作能力和自我承担责任。
4.在行动导向教学中应注意开放性原则
所谓开放性，可以从四个层面上理解，首先是教学内容的开放性，以学生已掌握的教材知识和直接经验为后盾，教学材料不应是单一和封闭的，而应具有多样化特色。比如，在教材内容的基础上，学生可以以分组报告的形式，结合日常生活衣、食、住、行各方面进行探究性学习，而不是局限于课本。其次是时间安排的开放性。学生的学习能力各不相同，在行动导向的教学中，学习时间不再完全固定，可以允许学生根据个体差异自由安排。比如，上述的分组报告，可让学生自己决定在一个学期中展示的先后顺序。能力强的学生提前完成学习任务，能力弱的学生可以推迟完成。此外还有教学场所的开放性。教学可以在校内进行，也可根据学习目标的需要走出校门。比如，口译课是一门对真实性有很高要求的课程，在处理旅游口译主题时，可组织学生前往上海的著名景点外滩或者城隍庙，由学生按照分组准备的内容进行景点参观的现场口译，在真实的情境中更利于学生运用所学语言知识发展口译能力。最后是教学参与人员的开放性，可以邀请相关的专业人士或者校友参与到学习活动中。
四、行动导向教学理念在德语教学实践中的问题反思
用行动导向的教学理念指导自己的德语教学活动，在具体操作中会遇到一些问题，综合下来可以归纳为以下两个方面：
1.所谓以行动为导向，并非只以行动学习为主
正如巴赫和提姆所言，“在实施语言教学时，语言的行动能力
是以掌握语言形式的各项技能为前提的。”“这两大要素，即获得行动能力和语言形式的各项技能，从一开始就是处于同等地位的。”因此，在德语教学中，虽然要强调行动的重要性，但语言知识的传授和熟练也不可忽视。以处理寻租主题时学生模拟房东和房客的角色扮演游戏为例，每个学生分别根据各自分配到的卡片上的房东或房客信息，在一定范围内通过依次询问排除，最终找到匹配的租赁对象。要实现这样的行动目标，当然需要事先传授表达愿望和要求的语言手段，包括虚拟式等语法形式以及一些套语作为前提。但仅仅这样还不够，如果教师不在活动的开始步骤中通过师生对话等手段，再次激活和强调这些套语和语法知识，学生在交际过程中很可能会无视相应的语用手段，大量采用最直接和简陋的语句甚至身体语言来进行询问和提出要求。这样虽然能完成任务，却不能达到预期的交际效果，在真实语境下的行动能力也会大打折扣。
2.行动导向教学活动对教师的知识贮备和更新提出了前所
未有的挑战
传统的讲授型教学以课本为依据，只要针对教材做好充分备课即可，而在行动导向理念指导下的教学，由于其内容和形式的开放性，对教师角色的转变提出了新要求。教师作为协调者或辅助者，随时准备应对学生的各类问题。这就要求教师拥有广博的专业知识和对相关行业领域的了解，而且不断更新。以介绍德国日常生活的分组报告为例，教师需要引导学生根据教学目标和自身兴趣，选择和设计学习内容，这些内容并非教师事前规划，因此要求教师本人对德国社会文化相关的知识有相当的积累。而且国情概况等知识是随着时展不断变化的，学生也会通过网络媒体等接触使用最新信息，如果教师对此没有相应了解，就无法提供有效的帮助，也影响学生对教师教学的信心。
参考文献：
[1]壮国桢.高职教育行动导向教学体系.江苏大学出版社， 2007：89.
[2]Hilbert Meyer， Unterrichtsmethoden I：Theorieband. Cornelsen Verlag，1987：214.
[3]Gerhard Bach & Johannes-Peter Timm： Englischunterricht. Grundlagen und Methoden einer handlungsorientierten Unterrichtspraxis. UTB Verlag，2013：12-13.
[4]Frederike Klippel：berlegungen zum ganzheitlichen Fremds-prachenunterricht. In： Fremdsprachenunterricht.Heft，2000（4）：242.
[5]迈尔.课堂教学方法：实践篇.华东师范大学出版社，2011：345.
（荆门职业技术学院医学院[1]武汉新洲区县一中[2]荆门职业技术学院文学院[3]）
目前，不少大学生存在厌学现象，作为高校教师，我们无不为之担忧。究其原因，不仅在于学生缺乏自信心，对学习重要性认识不够，还在于教师所组织的教学过程单纯以教师为主，忽视了调动学生学习主动性和培养学生独立思考及处理问题的能力。由此看来，充分认识与把握教师主导作用与学生主动性相结合的教学原则并使之在教学过程中得到充分体现已显得十分必要。本文拟联系教学实际对如何理解与运用这一原则谈些粗浅的看法。
一、教师主导作用与学生主动性相结合是教育观念的一次深刻变革
高校教师主导作用即教师通过引导点拨等方式发挥完成教学的方式；学生主动性指学生在学习过程中除以积极能动的学习这一形式得以表现外，主要通过独立自主地带有探索性的学习。教师发挥主导作用是使教学过程能高效率进行的保证；学生主动探索是学习取得成功的基本条件，两者不可偏废，紧密结合，有助于教学质量的提高，是教育观念的一次深刻变革。
1.对以教师地位为中心的传统教学观念的突破
教师主导作用与学生主动性相结合是旧的教学模式向新的教学模式的转变。中国传统教育乃至今天的许多课堂教学都存在着一个十分严重而明显的问题，即以教师为中心，对学习过程作过多干预，对学生提供过多帮助。教师一片好心，担心学生学得不够全面透彻，一讲到底，是教师中心地位的典型表现。学生失去了学习的主动性、独立性，缺乏对知识生成过程的体验，学得机械。教育要肩负培养学生创新能力的重任，就必须改变教师在课堂中的中心地位，以学生为中心，以发展为中心。教师主导作用与学生主动性相结合，教师不再一统天下，他重视学生思维能力的启发和培养，以提问式、引导式教学，给学生思考和发言的机会，培养其独立性自主性。充分体现了教师主导、学生主动的现代教育观念。
2.充分反映了教学过程的本质
教学过程是学生在教师指导下的一种特殊的认识过程，它是教师依据一定的教育目的和特定的培养目标，有计划、有目的地引导学生，把学生培养成合格人才的过程；是学生以所知为基础，知、情、意、行结合，德、智、体、美全面发展的过程，是教师的教，学生的学，是在教学矛盾中形成的。教师要充分发挥其主导作用，引导式教，学生应调动起学习的主动积极性，系统式学。教师通过引导启发创造外部因素，学生通过主动学习创造内部因素，二者共同努力，相互促进，才能完成教与学这一双向活动。
3.该原则体现了高校师生关系平等民主的新型观念
教师和学生是教学活动过程中的两个主要角色。传统教育教师处于支配地位，学生的个性受到压抑，不利于师生关系的沟通，在相当程度上降低了教学活动的效果。而现代教育教师主导作用与学生主动性相结合，注重学生主动精神的培养与展示，在课堂中，不再是教师一统天下，而是强调营造一个轻松的学习氛围，师生围绕一个共同主题畅所欲言。教师充分发挥主导作用时，学生也是主人，他们不再是被动角色，主体性明显增强，每个人在知识活动中与教师平等交流，并建立融洽情感，体现了高校师生关系的民主与平等，从而增强了教育教学效果。
4.有助于素质教育的实施
素质教育是21世纪的主旋律，注重学生创新思维、素质能力培养和个性的发展，创新人才的培养是国家强盛的需要。固然，学生不能像科学家，发明家那样有卓越的创造，但每一个学生都具有创新的潜能，教育必须充分发掘学生的这种能力，引导其健康地发展。创新教育要全面培养学生的创新意识、创新思维和创新技能等等。素质教育要求教与学有机结合，为培养创造性思维提供优良环境，使学生在宽容自主环境中，得到学习与发展的机会，并且提高创新思维的能力，推动素质教育的发展。
二、教师主导作用与学生主动性紧密结合的应用
教师发挥主导作用，是为了更好地教，更好地教是为了更好地学，学生调动主动性是为了更好地学，更好地学促进教师更好地教，教学中二者相互促进，缺一不可。在整个教学过程中，学生始终处于主动地位。教师应充分发挥主导作用，但不将答案灌注学生头脑，而是通过启发、引导，让学生在探索中、在活动中体验知识生成过程，掌握知识并掌握学习和运用知识的方法。
1.凸显学生主体地位，以学生的发展为中心
知识经济时代的到来使人类的知识观发生了根本性的变化，人们需要的不再是知识牢记了多少，而是知识创新和不断更新的能力。因此课堂中由教师决定学什么，怎么学，并用统一标准评价所有学生的教师中心现象应退出历史舞台。要充分调动学生学习的主动性、积极性，让他们自己去观察、实验、动手、动脑、动口，去发现问题、分析问题、解决问题。重视学生独立探索知识生成的过程，让他们成为学习的主人。在学习过程中，学生可以随意轻松与老师探讨，与老师互换角色，凸显学生的主体地位，体验学习知识的快乐和积极性。
2.重视学生创新能力的培养
教师主导作用与学生主动性相结合，以学生为主体，培养创造性思维，教师必须营造一个具有启发性的课堂环境。课堂教学是学校教学的基本组织形式，是实施素质教育和培养学生创造力的主渠道。国外建构主义教育改革提出问题学习模式即以问题为中心的启发式课堂教学，教师可先制订教学目标，提出问题，学生和老师一起展开分析讨论，以确定学生通过学习要掌握哪些知识要点，从而加以引导。让学生在学习过程中带着问题思考，主动学习，寻找答案，启发学生积极思考，让学生顺其思路推理一二三四，而非死记硬背与一知半解。同时也可辅以讲解讨论，如在教学中，可以假设情境，引导学生思考：假设你在夜班查房中，发现一左心衰病人心衰尚未完全控制，咳嗽，呼吸困难，难以入睡，此时，你该如何处理？给予10分钟思考时间，之后进行提问讨论，然后再给出提示，如：要采取措施进行处理，必须知道该患者存在的问题，要得出问题，必须了解病史，故先做简洁快速的问诊与专科检查，找出病人所存在什么问题，再进行讨论。这样，学生们觉得自己好像是准医生、护士，气氛热烈，思路大开，大大地巩固加强了理论知识的识记与实践应用。在这种学习氛围中，我们的教学显得轻松而灵活，学生接受知识、理解知识的能力也提高了，思维也灵活了，教学质量大大提高了，教师也从枯燥的传统的传授式教学模式中解放出来了。
一、内控评价体系的基本模型
内控评价体系在设计时就牢牢抓住业务高风险点控制、非现场监管控制、内控风险自我评估三个要点，并适时根据“要点”监控所收集的信息进行分析判断，有针对性地开展内部控制专项审计。业务高风险点控制侧重于对会计、营业室、国库、发行、科技、保卫、外管、信贷等高风险部门的内控评价；非现场监管控制侧重于对辖内县支行内部管理动态指标与静态指标变化情况的内控评价；内控风险自我评估侧重于对全行性各类监督检查结果所反映的屡查屡犯和机制管理缺陷的问题进行综合分析。内控评价体系就是通过对一定时段内业务高风险点控制、非现场监管控制、内控风险自我评估所反馈的信息进行筛选、判断与甄别，并根据风险控制有效性的原则，有针对性地选择判断与甄别结果为风险控制相对较弱的单位、部门作为内控被审计对象，对其内控管理的情况进行现场审计，并提出相应的控制建议与对策。
1.业务高风险点控制。
以“业务高风险点管理办法”为依据，以分级分类风险控制为核心，以高风险业务为对象的控制机制，其最高领导机构为内控领导小组（行长室），日常办事机构为内控领导小组办公室（设在内审部门），管控对象为八个业务高风险部门，各业务高风险部门配备一名内控检查员。业务高风险点控制采取日常检查评价与年度考评相结合方式实施控管及评价。一是日常检查实行三级纵向监督和分级分类区别性监督方式：三级监督由内控领导小组办公室现场检查、分管行领导及部门负责人定期检查、部门内控检查员自我检查构成，自上而下，三位一体，全方位开展监督管理工作；分级分类是将各风险点根据风险高低分为一、二级风险点。抚州市中支每年进行风险识别确定，并编制风险控制图册。2014度中支机关确定高风险业务36项，高风险点55个，其中一级高风险点27个，二级高风险点28个。同时，将各风险部门根据业务性质分为核算类和非核算类部门，并根据分级分类情况进行针对性、区别性检查评价。二是年度考评由内控领导小组办公室实行，每年对各业务高风险部门实行百分制评价方式，并将结果报内控领导小组审核。以上控制与评价的各项要素信息借助中支大监督会议和审计例会两个交流平台实现有效传导，作为抚州市中支内控审计立项的重要参考依据，有效提升审计项目的针对性、科学性和有效性。
2.非现场监管控制。
主要通过设定监测指标进行分析评估，监测指标的设置和运用是整个机制的核心，实行静态数据和动态数据相结合的监督评价管理办法。其中：静态数据监测指标4类18项，内容包括行政管理、国库业务存量信息、外汇业务存量信息和计算机业务存量信息，表现为需关注但反映的信息数据基本固定不变或变化次数不多的特点，对其实行年初核查上报备案，适时根据变化情况予以上报反映的操作办法；动态监测数据共6类29项，内容包括财务费用管理、国库管理流量信息、外汇管理流量信息、货币信贷流量信息、计算机业务流量信息和安全保卫，主要指反映的信息数据每月频繁变动，需时常关注和掌握的监测指标，要求通过各类报表、登记簿等反映的相对应数据进行印证核实后实行实时上报，以确保监测数据和反映信息的真实、准确和有效。机制运行的具体步骤为信息收集、信息分类、信息分析、风险评价、形成报告和落实整改。信息收集主要由县支行内审人员完成；信息分析主要采用定性分析和定量分析相结合的方法，将每个月的月末数据分别与上个月、去年同期进行对比；风险评价主要依据信息分析得出的风险点，采用权重的方式，评估出个体的整体风险状况，最终形成文字材料提交中支内审部门，内审部门负责形成综合评价报告，报告行长。
3.内控风险自我评估。
近年来，抚州市中支内审部门在武汉分行的指导下，积极探索内控自我评估的新方法、新途径，在开展“内部控制自我评估”活动基础上，要求机关各部门上报上一年内外部监督检查与被监督检查的数据信息，由内审部门进行汇总、分类、提炼，整理出上一年中支机关接受或开展的各类监督检查情况，重点描述发现主要问题和对应整改措施，并经相关部门核对签字确认无误后，将这些基础数据作为风险评估的依据。在此基础上，探索建立内控风险评估的数学模型，设立问题评估和控制评估为子模型的分层评估方法，借助矩阵评级法，将发现问题的性质和数量、整改情况、监督情况等均纳入评估因素，明确评估标准，划分评估等级，实施风险评估。同时，将收集整理好的基础数据信息导入数学评估模型，按评估发现问题的严重程度和整改控制措施的有效性，评出内控风险等级，提出审计关注建议。通过“自评”，既强化了员工的内控风险意识，促进了业务高风险特色控管工作水平的提升，又为武汉分行在辖内开展内控审计提供了有价值的审计建议，达到了“风险引导审计，审计关注风险”目的。
二、深化内控评价体系建设的思考
1.内控评价数据采集的全面性有待提升。
抚州市中支内控评价数据的采集主要来自于三个方面：一是特色内控管理的监督信息；二是内外部各类监督检查信息；三是内审监督审计信息。虽然这三方面的信息涵盖了一个单位，或一个部门高风险领域规范化信息的基本情况，是内控评价信息来源的基础。但由于设计者在风险评价信息采集的内容上，只考虑了重要性原则，未充分考虑全面性的要求，因此，内控评价数据采集的全面性有待提升。如对一些非高风险领域的评价，或与人财物关联度不高的部门和业务往往重视不够，分析评价的信息数据采集不多。同时，内控评价除了对制度性、规范性的风险信息需要进行收集、整理外，道德风险、法律风险也是内控评价不可或缺的重要组织部分，这有待于我们在今后内控评价实践中加以充实和完善，使之评价更为全面、结论更为客观公正。
2.内控评价的运行模型科学性有待检验。
抚州市中支开展的内控评价方法孕育于“风险管理”的理念，总结归纳了抚州市中支数十年来内控管理的经验做法，具有鲜明的地方特色，得到各级领导和相关部门的理解与支持。但是由于运行模型的设计是建立在抚州市中支内控文化的基础上，内审部门人员的理论知识和数学论证能力相对较弱，建立起来的问题数量、问题性质、监督检查、整改措施四维度的分析判断运行模型，得出的结论是否严谨科学，需要通过大量的审计实践样本进行检验，并在检验中不断修正、改良。
3.内控评价结果运用有待深化。
关键词：传统教学；项目教学；教学革新
一、问题的提出
据统计，截止到2011年7月，北京市在用电梯的数量已达到12.4万台，并以每年1万台的速度递增，其中自动扶梯和自动人行道1.4万台，电梯保有数量已超过纽约等世界超大型城市。按照国家有关规定，一部电梯每年需要请安检部门检验一次。北京市质监局特种设备监察处相关负责人曾表示，一年一检对于始终处在动
态之中的电梯是远远不够的，电梯是各个环节都需要人来维护的
设备，定期的维修、日常的保养是维持电梯寿命的必要环节。而维修、保养不力，技术人员素质不高是造成电梯事故的主要原因。
据了解，目前全市共有电梯维保单位306家，平均每家企业维保400台电梯。实际上，很多规模较小的企业维保电梯数量不足
100台，甚至更少。
据业内知情者介绍，目前电梯维保市场主要存在四大问题。
（1）有些维保公司只有两三个人，在没有取得维保资质的情
况下，“挂靠”其他维保公司，维保质量很难过关。
（2）维保收费价格差距大，也是维保市场突出的重要问题之一。一部电梯每月维保价格正常在350元左右，而一些小的维保公司收费只有200元，甚至更低，报价过低根本无法保证维保质量。
（3）受到高房租、劳动力成本上涨等因素的影响，一些维保公司网点分布不够多，很难做到快速响应。
（4）由于电梯维保工作比较苦、比较累，人员流动较大。一些维保公司为了降低成本，雇佣无证人员上岗，即使有了上岗证，很多人也缺乏实际操作经验，造成行业专业人才缺乏。
针对上述现象，急需培养出合格的高素质的电梯维修保养人员充实到电梯行业中去。目前，社会上也存在着很多电梯培训机构，他们大多是针对电梯作业人员上岗证的考核内容进行培训，甚至没有实训设备，经过培训的学员，到了工作岗位后，还需要重新培训，才能上岗操作，因此，极大地浪费了电梯维保企业的人力和物力。
二、项目教学法的特点
项目教学法（简称PBL）是一种教和学互动的模式，它是以学生的自主性、探索性学习为基础，选择典型项目，采用类似科学研究及实践的方法，促进学生主动积极学习的一种教学方法。它具有的特点：把整个学习过程分解为一个个具体的工程或事件，设计出一个个项目教学方案，按行动回路设计教学思路，不仅传授给学生理论知识和操作技能，还培养他们的职业能力、社会能力和方法能力。在项目教学法中，学习过程成为一个人人参与的创造性实践活动，教师注重的不是最终的结果，而是完成项目的过程。学生在项目实践过程中，理解和把握课程要求的知识和技能，体验创新的艰辛和乐趣，培养学生分析问题和解决问题的思想和方法。
三、项目教学与传统教学的区别
传统教学：目的在于传授知识和技能，以老师教为主，学生被动学习，学生听从老师的指挥；外在动力十分重要，老师挖掘学生的不足点以补充授课内容。
项目教学：目的在于运用已有技能和知识；学生在老师的指导下主动学习；学生强调根据自己的兴趣做出选择；学生的内在动力充分得以调动；老师利用学生的优点开展活动。
这种模式与传统的以教师为中心的教育教学模式有本质上的区别，项目教学法与传统教学方式的不同，集中体现在以下三个
方面：
（1）教师不再是生硬的说教者，而是教育的引导者（组织、指导、帮助、促进）、育人的设计师。
（2）学生由被动的接受者转变为自主构建者，成为学习的主体。
（3）师生充分互动，拉近了学生与教师之间的距离。
四、课程设计思路
1.课程目标
按照总体目标的要求，将电梯运行管理与维修课程的目标细
化为知识目标、能力目标和素质目标的三维目标，在知识目标中，重点掌握电梯结构部件的名称、作用、工作原理、安装位置以及维修与保养的仪器仪表使用方法。在能力目标中，重点掌握电梯各个部件维护保养的流程、操作的方法、相关的国家标准、职业标准。在素质目标中，重点强化学生的团队意识、安全意识和责任意识。将各个目标细化到每项工作任务中，通过反复的强化，使学生的技能、理论和素质得到提升。
2.课程内容
DB11/418—2007《电梯日常维护保养规则》要求，电梯日常维护保养分为半月保养、月保养、季度保养、半年保养和年保养，每次保养的内容和项目均不完全相同，如半月保养的项目就有26项，每月保养的项目有43项。因此，按照循序渐进的原则，将《电梯运行管理与维修》课程设计为7个项目，每个项目下又包括若干个小任务，以此实现电梯维保公司提出的“无遗漏”保养原则。
3.考核与评价
为了激励学生学习、提高学习效率，客观评价学生达到专业培养目标和课程标准的水平，遵循以下原则，制订多元化课业评价
方案。
每个任务都有评价，但是评价的侧重点和内容是不同的。采取学生自评、小组互评以及教师（或企业）评价的方式，以此来考核学生的三维目标的掌握情况。在每个项目结束后，采用抽签的方式，来考查学生的项目掌握情况。在学期末，通过技能比武的方式，来考查小组的团队精神及对工作流程等的掌握情况。
如，对项目4的课业评价模块与权重：
过程性评价（70%）。
项目4在第三教学周考核，学生抽签决定考核项目（20%）：
（1）能熟练安装与调整随行电缆、国家标准要求。
（2）能熟练检查与调整自动门防夹装置、国家标准要求。
（3）能熟练验证消防功能及检修功能、国家标准要求。
自评、互评、师评（或企业评价）（30%）：
（1）对该任务理论知识的掌握情况。
（2）安全措施落实情况。
（3）团队协作、密切配合情况。
（4）工作页填写情况。
（5）课堂纪律。
结果评价（30%）。
技能比武（30%）在十三教学周进行技能比武，以组为单位，一人笔试，两人实操，两项成绩之和为小组每个人的得分。
（1）笔试（40%）能写出某一个项目维护与保养的工作过程（包括工具的使用方法、维护保养的过程、国标要求、安全性等）。
（2）实操（60%）能对某一个项目进行维护与保养的实际操作（包括工具的使用方法、维护保养的过程、国标要求、安全性等）。
五、课程实施过程
采用项目教学法，以工作过程为导向设计的电梯运行管理与
维修课程，在我校2009级城铁电气0903班进行了实施。在实施过程中，采用小班教学的方式，整个班级就是一个电梯维保公司，任课教师是维保经理，辅导教师是安全监察部经理，将学生分为若干个电梯维保站，每个站设置站长一名、安全员一名以及维保员两
名，针对每名学生的特点来安排岗位。通过对我校三部实际在用电梯进行操作，力图与实际现场实现零距离接轨。
授课时，每个任务按照知识准备、任务分析、教师示范操作、学生操作、评价、知识系统化等步骤来实施，分别采用任务驱动教学法、引导教学法等，利用视频、实物、学习手册、工作页、国家标准等大量的学习资源，充分发挥学生的主观能动性和自主性，调动学生的学习积极性，增强学生的团队合作意识，实现理论、实操、视频、实物的有机结合。
通过对电梯运行管理与维修课程的教学设计及实施，可知实
施项目教学法是提高教学质量的重要途径。通过完成项目任务，把专业理论知识与实践操作有机地结合起来，把实习训练与生产实际结合起来。不仅提高了学生的专业理论水平和实际操作技能，而且又在教师有目的的引导下，培养了学生的团结合作、解决问题等综合能力。同时在各项目的实施过程中又增加了多种实用性技能的学习与训练，让学生在校的操作技能训练的面更广，大大提高了学生的独立生产能力，也为学生在将来职业生涯中的职业发展打
下必要的基础。
参考文献：
[1]余姚.项目教学的研究与实践.中国职业技术教育，2003.
[2]吴言.项目教学法.中国职业技术教育，2003.
[3]刘云生.项目学习：信息时代重要的学习方式.中国教育学刊，2002.
