时间：2023-05-29 16:10:49
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[关键词]风险应对；策略；回避；减轻；转移；自留；分散
进行项目风险识别的识别和评价、为降低项目风险造成的损失而制定风险应对措施、应对战略和技术手段，可以提高项目目标实现的可能性。根据项目风险评价的结果，项目团队可以使用不同的措施和方法来应对投资项目风险。通常这些策略主要有：风险回避、风险减轻、风险转移、风险自留和风险分散等。
风险回避是建设工程建设项目投资风险应对的一个重要措施。在实际建设工程建设项目中，经判断，该建设工程建设项目投资具有较大发生概率的风险时，建设工程建设项目投资商就可以采取风险回避的方法使自己免遭风险损失。在回避风险时，应注意下列几方面问题：
1、当风险发生概率比较高、后果比较严重，并对风险的认识比较充分时，采用回避风险方法会获得良好效果。
2、不是所有的风险都能采取回避方法，例如自然灾害、自然死亡等是不可回避的。
3、回避了一种风险还有可能会产生新的风险。例如采用优质原材料代替劣质材料可避免质量风险，但同时有可能产生成本风险。
二、工程建设项目风险转移（分担风险）
建设工程建设项目投资风险转移在投资风险应对中占有重要地位，通过投资风险转移，投资风险并没有减少，但是风险承担者发生了变化。实行转移风险的策略要遵循两个原则：必须让承担风险者得到相应的报答，如保险费；对于各个具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。
采用这种应对策略所付出的代价大小取决于项目风险大小。当项目的资源有限不能实行减轻风险和预防风险策略，或风险发生频率不高，而潜在的损失或损害很大时，就可采用此应对措施。转移风险只是将管理风险的责任转移给另一方，它不能消除风险。在财务风险应对中，转移风险责任是最为有效的方法。
三、工程建设项目风险减轻
相对于风险回避而言，风险减轻措施是一种积极的风险处理手段，它是指投资主体对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的可能性，设法将某一负面风险事件的概率或其后果降低到一种可以承受的限度[1]。在减轻风险过程中，可以根据不同的风险采取不同的策略：
1、对于已知风险，项目团队可以在很大程度上加以控制，可以减少动用项目现有资源使风险减少。如通过压缩关键活动的时间来减轻项目的进度滞后的风险。
2、对于可预测风险，可以采取迂回策略，将每个风险都减少到项目利益相关者可以接受的水平上。例如政府投资的公共工程，在项目实施过程中削减项目预算的风险。
3、对于不可预测风险，要尽量使之转化为可预侧风险或已知风险，.然后加以控制和处理。在对项目实施减轻策略时，最好将项目多种风险中的每一个风险都减轻到可接受水平。具体风险都减轻了，则投资项目整体失败的概率就会减少，而成功的概率就会增加。实施减轻策略时，应设法将已识别的那些可预测或不可预测的风险变成已知风险。这样，项目管理班子就可以对风险进行控制，动用项目的资源来减轻风险。
四、工程建设项目风险自留（自留风险）
建设工程建设项目投资风险自留也是建设工程建设项目投资风险应对的一种常用措施。接受风险是指项目班子可以把风险事件的不利后果自愿接受下来自己承担风险导致的所有后果。接受风险有主动和被动之分：
1、主动接受是指当风险实际发生时，马上启动执行在项目风险管理规划已经准备好的相应的风险应急计划；
2、被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响项目大局时，项目班子将损失接受下来，列为项目的一种费用，当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取自留接受风险方法[3]。
五、工程建设项目风险分散
在建设工程建设项目投资风险应对中，有时还会用到投资风险分散策略。风险分散介于风险自留和风险转移之间，属于风险转移的策略范围[2]。风险分散指风险承受主体的多元化，将本来由一个主体承担的风险分成几个主体同时承担，达到降低风险损失的目的。当然，风险利润也随之分散。例如，一个投资项目需要资金，可以由某个投资商投资。风险分散则要求由若干个投资商联合投资，组成合资企业。一方面。一旦合资企业遭到损失，由大家共同承担，所受损失也能承受得起；另一方面，由于实行董事会决策，集合了大家的智慧，企业决策失误降低，经营风险也随之下降，起到了分散风险的目的。
在建设工程建设项目实践中，风险应对的各种策略都是组合使用的，一部分风险较大的项目，可能一开始就被回避；另一些被业主、承包商所接受的项目中，分散、自留、保险、合同转移、风险减轻等策略，都应随时间、环境、条件的不同，分别采取不同的策略。
参考文献
[1]杨建平，杜端甫.投资项目风险管理动态模型研究[M].海洋出版社出版，1996 年 -1-29（4）
关键词：工程项目，风险管理，风险控制
1前言
工程建设管理就是运用各种知识、技能、手段和方法去满足或超出工程项目利害关系各方的要求和期望。而在工程项目实施过程中出现的各种风险。会造成工程项目实施的失控现象，如工期拉长、成本增加、计划修改、设计变更等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败，因此在现代工程建设管理中，已将风险管理的概念建立了起来。风险管理包括风险分析、风险辨别、风险文档管理、风险评价、风险控制等过程，这里主要对工程项目施工过程中的风险控制进行分析。
2建筑工程项目的特点和风险管理
2．1建筑工程项目的特点
建筑工程项目是一个复杂的系统工程，具有以下几个特点：
(1)有特定的对象，可以是桥、房子、飞机场等实物，也包括建设可行性报告、设计图纸，实物模型、建筑规范等。
(2)要受经济与法律约束。任何建筑工程项目要在一定投资资金，质量要求，作业空间下完成目标任务，使项目参与各方满意，并且项目进展过程中要遵守相关性建设法规和安全规范。
(3)具有一次性和不可逆性。建筑工程项目的前期策划项目批准、设计规划、施工监理、投入使用都具有单一性，一旦实施难以改变。
(4)具有复杂性与系统性。建筑工程项目需要设计方、监理人员、施工单位，业主、项目管理公司、政府等共同协助完成，他们之间的沟通协调过程很复杂。
(5)存在风险。项目实施的整个过程充满风险，风险指项目系统中不确定因素，对建筑工程项目的实施运行产生坏的影响使其达不到预定目标的内外干扰困素，它包括政治、法律、市场、自然、建造、设计技术运营等风险。
2．2风险管理
按照建设工程要实现的目标将风险进行分解，主要分解为投资风险、进度风险、质量风险、环境风险和安全风险。设立直线制风险管理组织模式，提高意识，形成项目全过程、全部、全方位风险管理的观念。注重风险管理经验的积累，在各目标范围内进行风险识别、分析，从而进行风险控制。在整个项目的风险管理中，各风险管理小组都要制定相应的风险管理目标、任务，并且应明确划分职责，权利范围，做到责任和权利相一致，只有这样才能使组织机构正常运行，使项目风险得到有效的预测和控制。
3 建筑工程项目风险的控制
3．1风险的合理分配
建筑工程项目风险是时刻存在的，这些风险必须在项目参加者(包括投资者、业主、项目管理者、承包商、供应商等)之间进行合理的分配，只有每个参加者都有一定的风险责任，他才有对项目管理和控制的积极性和创造性，只有合理的风险分配才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。合理分配风险要遵循以下几个原则进行：
(1)从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果不承担任何风险，则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。若简单采取完成工程量加酬金合同，承包商虽没有任何风险责任，但承包商会千方百计的增加工程量以争取工程利潜，最终将损害构成的整体效益；若采用承包商要承担全部的风险，为防备风险，承包商必然会提高要价，加大预算，而业主也因不承担风险将决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。因此只有让各方面承担相应的风险责任，通过风险的分解以
加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制，实现双盈。
(2)公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权利应是平衡的：有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理的权力，如果已掌有某些权利，同样也要承担相应的风险责任；二是风险与机会尽可能对等：对于风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于承担风险；三是承担风险的可能性和合理性：风险承担者应该拥有措施的时间、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。
(3)符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法l0若采用国际惯例FIDIC合同条款，就明确的规定了承包商和业主之间的风险责任，比较公平合理。
3．2常用的风险对策
(1)权衡利弊后，回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目。这在项目决策中就应该提高警惕，对于那些可能明确导致亏损的项目就应该放弃，而对于某些风险超过自己承担能力，并且成功把握不大的项目也应该尽量回避，这是相对保守的风险对策。
(2)采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减少风险产生的可能性和可能产生的影响。如选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟试验，采用可靠的保护和安全措施。对管理的项目选派得力的技术和管理人员，采取有效的管理组织形式，并在实施过程中实行严密的控制，加强计划工作，抓紧阶段控制和中间决策等。
(3)购买保险或要求对方担保，以转移风险。对于一些无法排除的风险，可以通过购买保险的办法解决；如果由于合作伙伴可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如银行出具的投标保函，合资项目政府出具的担保，履约保函以及预付款保函等。
(4)提出合理的风险保证金。这是从财务的角度为风险做准备，在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或减少风险发生时的损失。
(5)采取合作方式共同承担风险。因为大部分项目都是多个企业或部门共同合作，则必然有风险的分担，但必须考虑寻找可靠的即抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，以及合理明确的分解风险的方案，必须通过合同明确。
3．3在工程实施中进行全面的风险控制
(1)加强风险的预控和预警工作。在工程的实施过程中，要不断收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前奏信号，以便更好底准备和采取有效的风险对策，以对抗可能发生的风险。
(2)在风险发生阶段，及时采取措施以控制风险的影响，这是降低损失，防范风险的有效办法。
(3)在风险状态下，依然必须保证工程的顺利实施，如迅速恢复生产，按原计划保证完成预期的目标，以防止工程中断和成本超支，唯有如此才能有机会对已发生和还有可能发生的风险进行良好的控制，并争取获得风险赔偿，如向保险单位、风险责任者提出索赔，以尽可能地减少风险的损失。
【关键词】建设项目；风险管理
对于投资量大以及工期较长的工程而言，无疑面临的风险和不可遇见的其他干扰因素也是很多的。对于投资方而言，加强风险投资的防范和管理是确保工程顺利完成的重要基础。
一、风险管理概述
风险管理拥有另外一种诠释。那就是在一定的经济环境背景中，通过对那些可能会造成危害的不稳定因素进行了解、权衡、研究以及掌握，从而将风险控制在一定范围之内，从而尽可能地降低风险带来的不好影响。在这个前提下，有关建筑工程建设项目方面的风险管理可以被限定在一个范围之内。简单的来说就是建筑工程项目建设风险就是在整个建设项目开展的过程中，对那些可能会造成危害的不稳定因素进行了解、权衡、研究和掌握，从而让风险得到有效控制，使项目工程处于更安全的地位中。
二、工程建设项目的风险识别
1、工程建设项目的风险识别过程
在工程建设项目进行过程中，会发生影响项目进度等的风险事件，如何对这些可能发生的事件进行识别，就要求工作人员在项目进行过程中，利用各种方式方法，搜集数据、收集资料，对风险进行评估与分类，并作出分析，找出解决风险问题的办法。因此，风险识别是后续工作的基础，为解决风险问题提供了可靠的、高质量的保障。工程项目中的风险应本着：潜在风险因素的多少、风险因素会造成的影响等问题进行识别。风险识别要经过识别的开始、分解风险、分析风险、风险的识别这些相对复杂的过程。可以从图1直观的看出风险识别的过程。
2、工程建设项目的风险种类
首先是政策风险。政府的每个政策的决定都是站在全局考虑和控制的，而其对建设项目趋势的影响，也往往可以决定项目投资者的投资成败。在这里，特别是大型工程建设项目，或者与国家或地方性经济发展规划直接对接的工程建设项目，更是极大程度的依赖于政府政策的倾向，比如说在政策中，对于买卖单价均价的控制、对于租赁规范的控制、对于外资流入的限制、对征地条件的更改、对金融经济比例的调控、对重点资金支持对象的变化、对资金扶持的规模额度的要求、对税法的调整，均是项目投资者们所担心的地方。
其次是经济风险。工程建设项目投资者们因为各类财政的变动都有可能蒙受损失，比如贷款利率调整、通货膨胀、项目研发成果进度所造成的预算影响甚至是民工的调配及市场劳务价格的增长所造成的风险。b）供求关系风险。供求关系往往是在一个动态的平衡条件下。当一段有重大变动时，另一端必然会造成很大的影响及风险。
再次是管理风险。管理风险主要是因为不恰当的施工过程或在后期市场运营发展过程中的管理与执行不匹配所带来的风险。
最后是技术风险。如在施工材料方面的更改及材料创新所带来的风险、在项目进行的过程中的技术引进及创新的风险、工程设计的调整和技术人员运算所带来的误差甚至是错误所造成的风险等等。
3、风险应对工作内容
项目风险评价后，通常会出现两种情况，如图2所示：一是项目风险超过了预期（即评价基准）；二是项目风险处于评价基准范围内。针对以上两种风险可以分别采取措施。
首先，针对前者，若是采取任何措施或者是策略都没有办法得到改变的时候就应该停止投资，如果超出的情况不严重的话则可以通过一定的措施挽救或者是降低风险产生所带来的损失。其措施可分为以下两种：一是降低风险评价基准，重新评估项目的可行性；二是改变项目原有的战略目标和策略。不论是哪一种措施，都需要重新进行项目风险的分析，降低评价基准之后一般不能实现原有的投资目标。在降低项目风险评价基准后，应按照图3-9中的第二种情况处理。
其次，针对第二种情况，当投资项目风险总体处于评价基准范围之内时，则不需要改变投资计划，应该注意现阶段已经发现的风险，并深入研究是否有未发现的风险，使得项目投资成功的可能性大幅度的提高。对具体的风险项目要进行严格审查，并将损失控制到最小。投资项目风险应对的主要工作如表所示。
三、工程项目风险管理的有效措施
1、回避风险措施
通过改变项目计划这一方式消除投资风险即称作风险避免。虽然项目的风险是永远也不可能彻底消除的，但是一部分风险还是可以避免的，在风险事件的早期，可以通过获取各方面的信息，听取专家意见等方式进行应对。诸如采用熟悉的方式，增加项目实践，使用新的承包商，都是避免风险的方式。
转移风险可通过出售、发包、保险担保和开脱责任合同等方式。
①出售。通过买卖关系将风险转换，即在项目交易所有权的时候将风险同时转移。如期房销售或是企业并购等。
②发包。在项目招标之中，将项目执行的外部工程或是技术服务等风险转移出去，将项目出现的技术等风险转移给对方。
③保险与担保。保险是最常见的风险转移方式，项目管理者向保险公司缴纳一定的保险费用在风险发生时就可以相应的得到一定的补偿。这样就将项目风险转给了保险公司。而担保风险转移则是对于他人的失误损失做出一种间接性的承诺。
④开脱责任合同。合同中设立开脱条款，在此条件下管理班子将不承担责任。
2、风险分散措施
通过将风险进行分散的方式，能够有效地减轻风险对工程项目的影响。在风险分散的方式中，包含了两种降低风险的手段：一是自我保留，二是分散转移。风险分散主要是将原本表现为单一个体的部分分为多个相关的小部分。然而将项目风险进行分散的时候，也意味着将项目利益进行了分散。举个例子来说，如果将一个项目分摊给数个投资方，这数个投资方必须要共同承担项目风险，享受项目收益。除此之外，多个投资方进行合作之后，对于项目决策的有效性上也能够起到提高的积极作用。从这个角度而言，也让项目风险出现的概率降低了不少。
3、风险减轻措施
风险减轻措施是一种更加积极的手段，它并没有放弃投资主体，也没有将风险转移，通过降低产生损失的概率，将风险降低到可以接受的范围之内。风险缓解的成本参照其概率和后果应该表现为合理，采用的形式应该采用新的实施方案。其中可能涉及到环境风险的变更条件，降低风险产生的概率，诸如增加项目进度时间等等。减轻风险可以降低风险的产生概率和损失，比起不减轻风险而言无疑是非常可靠同时也是很值得的。
4、风险分散措施
通过将风险进行分散的方式，能够有效地减轻风险对工程项目的影响。在风险分散的方式中，包含了两种降低风险的手段：一是自我保留，二是分散转移。风险分散主要是将原本表现为单一个体的部分分为多个相关的小部分。然而将项目风险进行分散的时候，也意味着将项目利益进行了分散。举个例子来说，如果将一个项目分摊给数个投资方，这数个投资方必须要共同承担项目风险，享受项目收益。除此之外，多个投资方进行合作之后，对于项目决策的有效性上也能够起到提高的积极作用。从这个角度而言，也让项目风险出现的概率降低了不少。
5、其他措施
一是构建投资风险管理团队。高水准管理团队能够出色完成风险管理工作，预见到可能会造成风险发生的因素进行了归纳总结。在了解各方面因素之后做好了充分地准备工作，从而将风险产生的概率降至最低，保证了公司的经济利益；二是关注投资风险管理系统性。在处理任何事情时，都需要注重系统性的应对措施。只有有条不紊地进行风险管理中的相关工作，才能够让结果更为理想化。
【参考文献】
【关键词】工程建设；项目管理；风险管理
1.引言
工程项目在复杂的自然与社会环境中进行，受到诸多因素的影响，结果时常出人意料，有时结果也达不到预期目标，受到损失。要避免和减少损失，工程项目管理者必须实行有效的风险管理。
2.工程建设项目风险的特点
2.1 风险不确定性大
工程项目的设计方案以及可行性研究报告中的很多观点来自于研究人员的主观判断，工程项目相关数据来源于其他工程项目，其中存在主观臆断的局限性，数据缺乏针对性，对于工程项目建造以及运营过程中可能发生的问题未做出详细的解答，这为日后的建造与运营工作埋下了巨大的风险隐患。
2.2 风险可预测性更弱
工程项目涉及工程建筑、环境影响评价、污水处理等多个专业领域，由于各类资料描述较粗糙、偏差较大，故对工程项目风险进行预测分析时，难度比较大，也较难准确预测项目风险所能带来的损失后果。
2.3 风险来源的多样性
工程项目还涉及到环境保护、化学废物降解等多学科多领域的专业知识，在建成后以企业的形式持续经营其中又涉及到经济、管理等方面。所以，工程项目的风险来源多样，且各风险彼此影响。
3.工程建设项目主要风险管理对策
3.1 应对施工风险
在施工质量管理上应尽可能贴近国际先进水平，实施并通过ISO9001体系验证，强调有创新的开展质量管理的策划、保证、改进，通过强化质量培训机制与聘请专业质量管理员，对指导各环节和各职能部门的质量管理活动的正常开展起到积极的约束和促进作用，提高企业自身的质量保证能力。
由于项目的设备、厂区、技术较为复杂多样，化学、物理、生物等方面的安全风险均存在。例如建筑工程施工现场供用电安全、消毒技术安全、抗浮设计等。采用风险预防的无形教育手段，在工程项目运转之前，须对操作人员、管理人员进行安全教育，制定必要的安全操作规程和管理制度。并制订风险后备应急措施和相关的安全预案，编制和执行各种有关施工安全的政策大纲以及各方面应负的责任。依据风险减轻策略，制订安全工作措施，增加安全设备配备；任命安全监理和安全员；施工时尽量避免违章作业、冒险作业。管理人员也应该时常对施工人员的身体状况好坏进行调查。在运行管理期制订紧急事故处理措施；制订安全管理体制；配发和使用各种安全用品。制订健全的岗位责任制、安全操作规程等制度，减轻风险发生造成的危害。
3.2 应对经营风险
工程建设项目易受到政策环境、园区环境等因素的影响。当然经营风险的主要来源是工期的掌握与工程的衔接，应采取风险转移策略，根据工期进行阶段性风险转移，即将风险转移给参与该项目的其他单位。
管理经营能力会影响工期的长短，而工期对整个项目的影响必然较大，影响工程进度的前导因素是工程技术、材料等的选择与实施，而影响整个项目过程的则是资金运筹、财务规划问题，例如前期设计和实际需求考虑不符合，对项目的施工顺序的先后不明等，工期如果延长无疑会造成资金耗费。而工程项目本身就存在诸多资金风险，包括工程投标让利风险，资金托管单位拖延付款风险，承包商减少安全资金投入风险，施工设备、设施风险等，以上的源头无疑是工程衔接问题，强化技术衔接是确保项目工期降低的硬性条件。
当工期风险发生的可能性较大且后果较严重，又没有应对策略备选时，可将总项目进程中的子项目主动放弃，或直接改变行动方案。另一方面，将风险转移给参与该项目的其他单位，可以采取小规模的子项目BOT、TOT项目融资模式，既可分担风险又能融资，但承建商和供应商的筛选需谨慎。
3.3 应对人力资源风险
人力资源风险主要面临人员能力风险与人员流动风险，两者关联性较强。由于建设项目施工生产具有一次性的特点，各工种工人人员根据工程进度需要陆续进入施工现场，并在施工完结后撤离。这类人员基本上是承包或外包单位的工人，甚至大多以招募临时性工人组织的形式负责建设，往往在没有工程承接的时候就解散。此种临时性聘用关系往往增加了管理的难度，施工单位一方面应该改进教育方式，多利用间歇时间进行培训，同时多采用中长期合同式聘用关系。此外，工程项目的建设工程技术涉及面较广，对于核心成员的聘用、培训、激励、监督也应该建立专门的人事档案，以防核心成员的流失或者工作任务偏离。
其次，在进行招投标后，承包商们为了追逐单纯利润最大化，基本不会对其属下员工进行系统有效的教育和相关知识的培训，容易造成管理、作业、后勤等多级人员能力风险，另外若员工自身存在的各种缺陷，如精神过度紧张、闹情绪、犯险心理等，就有可能会出现不安全行为，而且由此引发安全事故。对于人员安全与工程进度都是不可忽视的损失，故应进行统一的员工培训，而后进行施工作业多项测试。
应对人员能力风险与人员流动风险，也是依据风险预防的应对措施，加强人力资源管理，强化人员能力，降低人员流动。工程项目的人员管理应该具有权变功能，同时又与公司的人力资源离而不分，但其工作应更加具体细化，适应建设环境。为确保本项目的建设和运行管理，在项目执行过程中需开展有计划、有组织的相关培训工作。对负责生产管理和设备操作的人员，须持证上岗，定期进行岗位培训，提高员工操作和管理水平，确保项目建成后能正常运行。
3.4 应对设计风险
项目设计风险主要来源于设计人员的专业程度、质量标准差异、建设环境不可逆风险、其他变更风险四个方面。设计风险具有系统性，往往不可分散，故最好采取风险回避与预防策略。其中风险回避是常见的风险管理方法，由于项目设计风险较大，一旦发生风险，会超过投资人自身的承受能力，故而需引进更新更高效，风险更低的技术与创新，从而达到回避风险的目的，以免造成巨大的损失与灾害。
在工程项目设计和建设过程中，管理及技术要求方面可以按照风险预防策略，对工程项目设备操作工，以及管理人员进行上岗专业技术培训，制订健全完善的生产安全操作规程、岗位责任制等企业管理规章制度；聘请有资质及有丰厚经验的高级技术人员负责技术方面的管理工作，并直接参与到工程项目的建设施工、安装调试及项目验收等全过程；及时整理汇总，分析运行记录，建立运行技术的人事档案。建立人事信息系统，定期总结运行经验。考虑到工程项目技术的进步以及自动化水平的提高，参照国内同行业定员的情况，制定基本与可变的工程项目人员编制表。
3.5 应对财务风险
公司的管理绩效发展情况、经营状况以及外部宏观经济环境项目等等都会对项目造成财务风险，这些都有可能影响工程项目的收支的平衡，给工程项目带来财务风险。而且财务风险一般发生在项目后期，使得项目停滞乃至流产。
根据风险转移财务转移的原则，可以寻求商业伙伴，开展多种融资方式，可以进行风险融资协议，内部引进资金，保证充足的流动资金，并且力求政府能够提供一定的担保。另外，对财务资金管理实施全面预算，不能随调随用，应依据预算管理设立专款专用，余款活用的体系，严禁私自挪用资金。
参考文献：
关键词:工程建设项目管理风险管理
建筑市场都是先竞标确定价格，再开始施工，施工后验收，时间跨度大。这种确定成本、未来一段时候交房的模式决定了建筑行业本身的高风险性。同时，社会外部环境的不成熟也增加了该行业的风险，一是对于有关建筑行业的法律法规不够全面具体，未能及时更新补充，监管部门出现多头领导，不能全面完整的监督，二是建设者的法律意识不强，追求利益最大化，忽视风险防控;三是随着市场化的展开，建筑企业之间的竞争越来越大，出现了一些钱权交易等不良社会风气，使得没有资质的企业中标，无法保证工程的质量。
1风险的含义
风险在未来，可能会使效益减少。一是可能，就是说可能不会使效益减少，也可能会使效益减少，会不会减少主要是看人们怎么处理风险，但风险一般都会让效益减少;二是未来，就是说不是现在效益减少，是未来，是一个不能确定的时间，是一种现在的理想和以后的实际情况的不同。工程项目风险是指因为一些想不到的情况出现，然后使工程项目建好后和以前的规划不一样。在设计工程规划的时候，都会设定一些合理的可能，在这些可能的基础上去研究。但在实际的施工过程中，这些假设条件并不是一直变化的，这些因素的改变导致工程项目的实际情况与当初的设计规划出现不同现象，这些不能准确控制把握的因素就是风险。
2工程建设风险管理的特性
(1)风险一直存在，无法消灭。施工过程中，会受到很多因素的影响，包括市场经济、国家政策、天气、地理位置等，这些因素从工程项目的设立就一直存在，风险也跟着一直存在，在工程建设周期里显得更加明显，这些是人类无法改变、无法消灭的，也就是说任何地方都有风险，任何时候都有风险。人们一直希望降低风险，提高效益，大力研究风险发生的条件和化解方法，努力做到在风险未发生前去防范，在风险发生时及时补救。
(2)风险在不同的情况下会发生不同的变化。在施工建设中，各种因素的改变和人们对风险的认识、处理能力不同，这些风险也会发生不同的变化，好的可以变好，坏的也可以变坏，同时也会出现新的风险点，管理者要运用科学技术，用发展、全面的眼光看待、处理风险，控制新的风险点发生，化解现有风险。
(3)风险的多样性和多层次性。工程建设的时间跨度大，一般都需要3到5年的时间，甚至更长时间，涉及的范围也广，涉及到项目设立、征地、材料采购等多个环节。因此在施工中出现风险的数量也越多，这些风险并不是单一、独立存在的，往往存在相互的联系。
3工程项目中存在的几种主要风险
(1)决策风险。项目设立的决策，也就是开展什么样的项目，在哪里开展，怎么开展，是项目开始建设的第一步，也决定着项目计划能不能成功。一个好的项目决策方案是建筑工程项目成功的一半，在项目设立决策时，不能生搬硬套，要结合当地实际情况推陈出新。在具体执行项目决策的时候，会出现很多意想不到的情况，面对这些情况，需要人们考虑到方方面面，寻找最好的处理手段，做出正确的选择，实现损失的最小化。
(2)预测风险。在项目设立时，施工单位都会做一个项目规划，包括施工规模、施工时间、经济成本、投资收益等，用不同的计算方法和不同的参考指标都会出现不同的计算结果，同时由于施工的时间跨度长，影响建筑项目施工的因素多，在实际中的效果往往和当初的预期有出入，这种偏差是不可避免的。
(3)技术风险。在实际的建筑施工工程中因为技术方面的问题导致不能按当初设计的方案实行的风险。出现这些问题，可能是在规划的时候，只求创新，忽视了当前的实际情况，也有可能是当初设计人员的大意，没能考虑到各种可能出现的意外情况，当然也有可能是在当初选择施工单位的时候，没能严格审查他们的资格，让没有过硬技术的施工单位承接了工程项目。
(4)责任风险。在建筑工程开建合同中，各方都在合同中签字确认了自己的权利与义务，项目的各方要认真履行自己的义务，做任何事情都要受到合同条款的约束，要对合同的各方负责，对人民群众负责。在施工过程中也要注意施工安全，安全事故往往会带来财产损失，甚至人员伤亡，有关单位也因此会承担重大责任。
4工程项目风险管理对策
(1)多向国外学习，加强建筑法规的制定。现在有关建筑行业的法律法规不完整，很多地方还存在空白，容易让不法分子钻法律空子，同时，要加强监督力度，实现监管部门和人民群众的共同监督，提升法律的执行力。中国的法律完善力度还不够强大，与世界各国通行的法律无法对接，也无法学习外国先进的施工技术，当前要用开拓、发展的眼光学习外国的法律法规制定。
(2)企业要提升自身的风险防范能力:①树立风险意识，建筑行业的风险随时随地的存在，而且这些风险难以控制和处理，我们要有风险意识，在想问题、处理问题的时候通盘考虑，处处留意风险;②加强处理风险的能力，要设立特定的风险处理机构，这些专门的机构可以运用专业知识来提早发现风险，在风险来临时能镇静处理风险，降低损失。
(3)要正确认识工程保险，降低自身的风险。企业通过购买保险，可以把本应该由自己独自承担的风险让保险公司来承担，在风险来临对企业照成损失时，保险可以为企业承担一部分风险，避免企业的损失。在其他国家，有大量的施工项目保险，有的是保证不出现“豆腐渣工程”的，有的是保证不出现“僵尸工程”，有的是保证工人上班安全的，还可以保证项目设立正确性的保险。在许多国家都鼓励企业购买这些保险，同时企业也情愿出这些钱，一是可以保证各个项目都能按计划运作，不会因为企业的原因让项目计划的流产，同时也可以避免出现质量不好的工程，也让保险行业更加有市场。在中国，这些保险制度还未实行，但依照社会发展的进程来看，实行工程保险制度是必然的。
(4)加强自我维权意识，当权益受到损害时要加强索赔。加强维权意识是指当自己的权益因为其他人的过错而发生损失时，不能放任不管，或者自行承担损失，要指定专门的人员采取合法手段尽力挽回损失，这些损失包括付出的各项费用、人力物力成本和投资成本。一是要指定专门的机构、专门的人员负责索赔，在索赔时要严格遵守法律法规和合同的约定，不能采取非法手段;二是要及时采取措施，提前预见对方的违约风险，在发生或者将要发生时果断采取措施，减少因对方违约造成的损失，努力把损失降到最低，因为设计单位的原因，造成工程建设的时间延长，提高建设成本的，要及时向设计方提出赔偿，同时要在规定时间内把索赔的具体情况提供给设计方;三是要注意整理有利于索赔的材料，这些材料不能在要索赔时才整理，在平时就要注意收集整理，这些材料包括合同、会议资料、施工牌、设计方案等，这样有利于我方的索赔，提高索赔的成功率和效率。
(5)提高单位的整体水平。只有自身的整体水平提高了，才能和其他组织竞争，才能承受、处理好危机。一是要宣传先进的企业文化，好的企业文化可以让员工更加认可企业，让员工更好的投入工作中;二是加强组织员工学习，人在任何时候都取决定性的作用，加强组织员工技术学习，引进高科技人才，高科技人才可以给企业带来新的活力，可以提升企业的文化、施工技术;三是引进先进的机器设备，先进的机器设备可以完成人不能完成的任务，可以高效率、低成本的取代人工，降低企业的成本，提高施工技术。
参考文献
［1］陈博．浅谈我国工程建设的风险管理［J］．科技创业家，2013．
［2］郭焕超．工程建设项目中风险管理的思考［J］．科技信息，2010．
［3］於敏．浅谈工程建设项目中的风险管理［J］．现代经济信息，2010．
【关键词】工程建设；风险辨识；防范
0.引言
工程项目风险主要是由于不确定性事件造成的，而很多不确定性事件又由于信息的不完备性造成的，这是造成工程项目风险的根本原因。按照工程项目参与者分类可分为业主风险和承包商风险，下面主要从业主的角度结合工程施工谈谈工程的风险管理和防范。
1.工程建设项目风险概述
在工程建设中任何风险损失大小的衡量均要以货币的形式来体现，而业主是建设资金的支付方，因此业主是风险造成经济损失的主要承担者之一。其常见的风险有：
（1）决策风险。可行性研究，由于信息不完备，往往会导致建设项目的收益损失，形成决策失误。
（2）财务风险。例如建设资金不到位，外汇部分因汇率部分发生不合理的变化而造成的损失。
（3）技术风险。该风险包括建设项目所选用的工艺，设备在项目建成时已过时，或者由于设计、监理、造价咨询、施工单位的技术管理水平不高，造成对项目费用估算不准，工程项目出现质量缺陷或事故等。
（4）经济风险。项目建成后遇到强有力的竞争或由于居民购买力有限而导致工程项目滞销，汇率和利率浮动和通货膨胀等因素导致工程造价上涨或政策法规的变化导致担保、保险、税费等额外费用的增加。
（5）不可抗力风险。例如台风、洪水、地震等由此而蒙受的投资损失。
（6）管理失误风险。例如由于缺乏经验和常识，与承包商签订的合同不严密，至使施工现场协调和督导不利而出现管理混乱、工程质量事故和安全事故的风险。
（7）政治法律风险。政府产业政策或环保政策的变化导致项目多缴纳税款或追加投资。
（8）组织风险。项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对应尽的义务和应享有的权利等的理解或态度的不同而造成项目进展缓慢，即使在项目执行组织内部，项目管理班子也会因同各职能部门配合不利而导致不能对各部门实施有效的管理。
工程风险管理是依据工程风险环境和设定的目标，对工程风险分析和处理进行决策的过程。从工程风险管理的全过程角度来看，工程风险管理主要分为四个步骤：工程风险辨识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处理，而工程风险辨识是首要的和基本的环节。
2.工程风险辨识是指通过风险调查和分析，查找出工程项目的风险源，并且找出风险因素向风险事故转化的条件
在工程风险辨识过程中，找出风险因素向风险事故转化的条件是非常重要的。只有弄清楚转化条件，在转化的链条中间加以干预，控制风险的转化，降低风险事故发生的几率和损失程度，这是进行所有的工程风险管理工作的主旨所在。
工程风险源的辨识是工程风险管理中比较重要的基础性工作，这一阶段的工作结果直接影响着后面的风险分析和处理。因此工程风险管理者应遵循一定的原则做好工程风险辨识工作，工程风险辨识的方法很多，各种方法之间具有相互补充的作用。可以根据项目的具体情况选取几种配合使用，如时间角度、空间角度和施工工艺角度等。从时间角度来看，工程风险辨识主要分三个阶段：第一阶段是工程施工准备中的风险辨识；第二阶段是工程施工中的风险辨识；第三阶段是工程竣工试运行的风险辨识。工程风险的时间角度是指从不同的标段、不同的分部工程或者分项工程识别工程风险。在工程风险辨识过程中，应根据具体的工程风险辨识对象的各种因素权衡，选择适合的风险辨识方法，这些因素包括施工特点、风险环境、项目进展阶段和现有风险管理资源等。比如在某一分项工程正式施工之前辨识风险，由于此时还没开工，施工环境还未形成，很多风险因素还未出现，此时比较适合采用资料法、专家调查法等查找风险。
3.工程风险估计
在辨识出标的工程存在的主要风险后，接下来需要进行风险工程的风险估计，主要掌握风险发生的可能性、风险一旦发生可能造成损害程度等，也就是衡量风险可能造成的风险损失及其对标的工程总体目标的影响。在衡量工程风险时，可采用模糊评估方法，根据工程风险属性将其定级，以不同的风险级别区分风险的大小及其风险管理目标。但是仅仅将工程风险分级是不够的，还需要进行具体估计。对风险的评估需要从四个方面考虑：（1）每一工程风险因素最终转化为致损事故的概率和损失分布；（2）单一工程风险的损失程度；（3）若干关联的工程风险导致同一风险单位损失的概率和损失程度；（4）所有风险单位的损失期望值和标准差。一方面是衡量每次事故造成的最大可能损失和最大可信损失。最大可能损失是指在没有采取风险管理措施的情况下，风险事件可能造成的最大损失程度。最大可信损失则是指在现有的风险管理条件下，最可能的损失程度。最大可能损失通常要大于最大可信损失。另一方面是估计每次风险事件发生可能的损失程度和损失频率。工程风险事件造成的损失程度是指可用货币衡量的风险事件造成的经济损失的金额，其他的损失如精神损失、社会效益下降等损失不计算在内。
在估计工程风险事件对工程项目造成的损失程度时，需要采取适当的工程风险估计方法。损失频率也是常用的一种估计方法，是指在一定时间内风险事件发生的次数。衡量损失频率也就是估计某一风险单位可能遭受各种风险因素影响而导致风险事故发生的概率。
4.工程风险评价
所谓工程风险评价是指在工程风险辨识和工程风险评估的基础上，综合考虑风险属性、风险管理的目标和风险主体的风险承受能力，确定工程风险和风险处置措施对系统的影响程度。工程风险评价分为定性风险评价和定量风险评价。
定性风险评价是通过观察和分析，借助经验判断进行评价的方法。定性风险评价不需要大量的统计资料和估算，只是选择适当的角度和评价准则，定性地判断风险的危害以及风险系统的管理控制情况等方面。定性风险评价主要适用于不是很重要的或者预期风险影响程度不是很大的风险子系统的评价中。定性风险评价方法很多主要有；安全检查表法、事故树法、AHP法等。
定量工程风险评价的方法有可靠风险评价法，它以过去损失统计资料为依据，运用数学模型进行评价的方法。可靠性风险评价法的基本步骤是先算出风险率，然后与安全指标比较。若风险率大于安全指标，则系统处于危险状态，两者相差越大，则越危险。若风险率小于安全指标，则系统是安全的。风险率是衡量风险大小的尺度，可以按照下面公式定义：风险率=风险发生的频率×一次事故的平均损失额这里的一次事故的平均损失额包括直接损失和间接损失，这些损失可折算成货币计量。安全指标是指经过多年的积累，并考虑行业的平均水平，为多数风险承担主体所接受的最低风险水平。
5.工程风险处理
工程风险与一般风险不同，它具有系统性、关联性、多样性等特点，这些特点综合表现为工程风险的复杂性，在处理工程风险时，应遵循以下原则：应综合分析某类风险在总体风险系统以及风险载体中的重要程度及关联性，对于比较重要的和关联性大的风险，应采取有效的风险处理措施来分散风险；由于风险的多样性如果所有风险不分轻重地采用相同的处理方案，则将降低风险管理的效率，增加风险管理成本，因而风险处理方案的选择安排应有所侧重，根据风险分析的结论，安排和处置哪些具有重要影响的风险。
在工程项目风险管理中，具体的工程风险处置方法很多。按照各种方法处置工程风险的方式不同，一般分为两大类：一类是非财务策略的工程风险安排措施；另一类是财务策略的工程风险安排措施。非财务策略的工程风险安排措施可以进一步分为工程风险回避、工程风险自留、损失管理和工程风险转移。财务策略的工程风险安排措施包括工程风险的财务转移和建立风险准备金。
（1）风险回避是指中断风险源，揭制风险事件发生，主要通过主动放弃和终止承担某一项目任务，从而避免承担风险。但在某些情况下的风险回避是一种消极的风险处理方法。
（2）工程风险自留是指工程风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施来化解风险或者对这些保留下来的工程风险不采取任何措施。主要用于经估算确认风险程度较小，对工程总体不会造成太大的影响项目。
（3）损失管理是指减少风险发生的机会或降低风险的严重性，设法使风险最小化，通常有两种途径：风险预防和减少风险。
（4）非保险工程风险转移是指风险承担者通过一定的途径将风险转嫁其他承担者。转移的途径是设置保护性合同条款、工程担保和工程保险。工程项目风险管理广泛使用的非保险风险转移方式有：一是在招投标阶段通过设定保护性合同条款将风险转移给合同对方；二是业主投保与工程项目有关的险种，将风险转移给保险公司；三是通过保证担保，将风险转移给担保人。
（5）保险工程的风险转移是借助第三方来转移风险的，同其他风险方式相比，工程保险转嫁风险的效率是比较高的。主要投保建筑工程一切险。
【关键词】项目风险制度；对策
一项工程的建设，特别是重大工程的建设，由于时间的跨距比较长，在建设过场中，来自方方面面因素的影响，都很有可能对工程建设的目的产生偏离．设计方案不完善、施工组织方案不充分、管理机制不健全，极容易造成较大的经济损失；即使工程完成其效果也存在不尽人意而遗憾；在一些关键的问题上处理不当，甚至带来重大的经济损失，直至工程建设的失败也时有发生的事。
一、工程建设项目风险分类
1.意念决策风险
项目的意念决策，项目初期意念决策是整个项目建设中最为重要的一个环节，是第一风险。必须非常慎重，集思广益、反复比较。项目业主应该根据自身的使用需求、经济实力、融资条件和还贷能力等几个因素确定工程建设的地点、规模、档次标准和建设工期。同时，还需结合考虑地区经济发展的形势走向，甚至要考虑地区的政治形势的稳定和发展前景等。
2.规模决策风险
项目建设的规模是根据业主自身的经济实力来确定；明智的业主应该是适可而止，而不是无目的的任意扩大。工程的规模与项目投资并非为直线正比扩大的。
3.金融风险
业主应当尽量在建设项目中使用自身的资金完成项目建设。但工程建设往往需用的资金较大量，融资贷款搞建设已成为社会常见事；但大量的融资，利息和可能出现的汇率的变化往往不是一笔小数目，精明的业主应精打细算；万一建设资金链出现断层，中途停工是工程建设中最不想见到的可怕事件，因此会带来投资的迅速增加。
4.建设程序风险
项目建设的决策者们往往是由于种种原因“求建心切”或急功近利，或认为自身理由充分，不履行各种建设程序而匆忙开工；26多年来的改革开放实践证明，在工程建设管理程序上得到了大大改善，特别是近年来，各级政府在规划、调控、监督、服务社会尤其是职能部门在管理程序上得到大大改善，配合电脑记录和信息化的管理，尤其责任追究制度，使建设工程管理进入了程序化、法律化、专业化和经济处罚手段等。
5.出现重大事故的风险
工程建设过程中出现重大事故，一是人身安全事故，二是工程质量事故；事故的出现大都是设计方、施工方、监理方和甲方（业主）管理的责任，作者主要探讨业主方面的风险，业主的风险会殃及池鱼被牵涉到难以避免的可能被影响成品美观、结构受损、降低使用效果和拖延投产的问题等。而且延期投产的贷款利息和投产收入的损失往往很难算到设计方、施工方和监理方来承担。
二．投资者为规避以上这些风险，作者认为应果断采取以下对策
1.充分的市场调查研究
充分的市场调查研究是谋事之基、成事之道，通过调研出思路、谋对策、结成果。充分的市场调研是做好项目决策的必要和最基本的手段。
2.规避风险
风险的规避是常人都想的利得事项。但对于并不长期从事工程项目建设的业主来说，一般只是个笼统的概念，并非设想得那么充分、具体；对于缺乏建设经验的业主尤为突出，他们往往是用加个百分比来代替所有的潜在的风险，这是靠不住的；必须充分考虑到每个可能出现的风险事项而拟订应对的可靠规避措施。应考虑的规避措施如下：
(1)方案论证
尽管经过多方面比较得出的优化后的建设可行性报告；仍须集思广益，经多方面、多层次的反复论证，最好是请有丰富经验、实力的工程咨询公司协助制订和专门的专家论证，在听取专家的论证意见之后再敲定方案。
(2)方案设计
找有较强实力的设计单位进行初步设计，并通过方案招标慎重比较后选择设计方案，对控制施工图的质量和控制建设造价能起到稳妥的保证作用，避免出现重大修改而通常只有增加造价，在重大的设计修改中，大量减少造价的机遇极其少见。
(3)严格程序
合理设置程序是确保建设工程依法依规依章和投资立项与完善设计方案的基础，也是施工组织方案是否充分、内部运作是否规范的关健。干好一件事，一个人不行，办糟一件事，一个人足够；无数的“烂尾楼”与“腐败工程”事实证明“亡羊补牢”晚也！依照建设工程申办程序向属地政府和有关职能部门申报、审批是十分必要的。如建设规划、设计方案、立项报建、施工组织方案、开工报告、淤泥排放、噪音影响等等；诸多部门的审批手续，哪怕省去那一道报批程序，将受到昂贵的处罚或停工、误工的可能而迅速、大量增加工程造价。
(4)聘请监理
通过招标选择信誉好、有较强技术力量和工程项目管理经验的工程建设监理公司（工程咨询公司）；在我国目前建设监理酬金较低的体制下，是协助业主管理好工程项目的质量、工期、造价、安全的可靠有效规避风险的保证措施；同时可以对工程建设的全过程跟踪整理相关的技术资料和文件挡案，免去业主投入大量的人才力量。
(5)施工单位选择
通过招标选择信誉好、有较强技术、经济力量和施工设备能力的建筑工程公司承担施工建设，对保证工程的质量和工期具有可靠的保障作用。特别是在重大工程中采用许多新技术、新工艺的适应能力上，或万一出现重大基础地质异常情况时的应对能力上更显其经济、技术、设备实力等应急所能发挥特有的作用。
(6)材料、设备价格控制
工程建设项目投资大、工期长，使用的材料、所需动力设备及设施量大，技术革新层出不穷，涉及的人力、物力、投入量大，稍有不慎容易造成重大的经济损失。配备强有力的筹建班子，聘请专业顾问，招标精选参建单位，是有效规避建设投资风险的有效途径。
参考文献：
[1]尚红.工程项目管理方法改革研究[D].大连理工大学,2002.
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