时间：2022-09-25 08:23:01
序论：在您撰写企业贷款考察报告时，参考他人的优秀作品可以开阔视野，小编为您整理的7篇范文，希望这些建议能够激发您的创作热情，引导您走向新的创作高度。
施工招投标是招标人从众多的投标人中择优选定项目中标人的行为过程。施工招投标在整个基建管理中起着决定性、引领性的至关重要的作用，施工招投标是对工程质量、工期、资金等合同条款的事前约定，建设工程施工合同签定是以招标文件约定为准，施工执行是以建设工程合同为准，而工程质量、工期、资金等方面又是决定整个工程优劣的重要指标。然而，目前在审计实践中发现施工招投标中存在着不少问题，对工期、工程造价、工程质量和工程结算等方面产生非常不利的影响，而且招投标问题一经产生必将在合同签定和施工中发生连锁反应，即便事后发现也难以挽回损失，为此，对施工招投标的事前审计和跟踪审计显得尤为必要和重要。如何采取有效的审计手段以确保招投标程序规范，使建设单位能选择到合格中意的施工单位，降低工程造价，提高工程质量及保证按工期交付使用，非常值得我们去研究。现介绍下列审计方法和具体案例以供参考。
二、案例简介及审计方法
（一）发现招投标程序相关问题和审计方法
1.采用比较分析法判断是否存在围标。
【案例】某建设单位办公楼外墙维修改造项目审计中，通过查阅《投标人报名签到表》及施工承包合同发现，熊某于2013年8月26日，以甲建筑公司法人代表委托人身份参加该工程第一次投标，于2013年9月26日以乙建筑公司法人代表委托人身份参加该工程第二次投标，这两次均未中标。熊某又于2013年9月28日以丙建筑公司法人代表委托人身份参加该工程第三次投标，并于2013年11月14日与某中支签定了办公楼外墙改造及屋面维修工程的《建筑装修工程施工承包合同》。得出结论熊某借甲乙两家建筑公司的资质进行投标，丙公司在该招投标中进行围标。
审计方法归纳：将投标文件、现场签到表以及其他相关书面资料进行比较，查找某公司的一名项目经理以多家建筑公司法人委托身份对某一个工程项目投标，则可初步判定某公司进行围标。
2.内查外调法判断是否存在围标。
【案例】某建设单位办公楼扩建项目审计中，审计人员和建设单位一起检查X、Y建筑公司基本账户往来账，发现：
①在开标前，Z公司将款项转到X、Y公司的基本账户上。
②在招标人与中标人签订合同后第5日，X、Y公司将款项转到Z公司账户上。
③金额均为X、Y公司投标所交的保证金。
根据以上情况，确定Z建筑公司借X、Y建筑公司资质投标，Z建筑公司进行围标。
【审计方法归纳】目前规定投标保证金和诚信保证金等保证金必须从投标人基本账户汇入指定账户，因此，通过内查外调的方法查投标人基本账户往来款，看该投标人是否在开标前将款项转到其他投标人账户上，看其他投标人在招标人和中标人签订合同后5日内将款项返还给该投标人，且所转金额均与其他投标人保证金大抵相等，如果存在这一现象，就可初步判断该投标人进行围标。
（二）发现施工单位资质相关问题和审计方法
1.内查外调法检验对投标单位考察报告结论的真实性。
【案例】某建设单位办公楼扩建项目审计中，在建设单位对施工总承包单位的考察报告中发现：“三家入围施工单位目前均未办理贷款卡，均无不良记录”。但查阅投标单位利润表，发现投标单位财务费用均发生了借方发生额，这说明投标单位有可能发生了银行贷款或民间借贷利息支出。带着这个疑问，审计人员将投标单位的组织机构代码在人民银行“企业信用信息基础数据库系统”进行检索，发现三家入围投标单位均有贷款卡。根据这一发现，审计人员要求三家入围单位提供信用报告，果然这三家投标单位均有不良信用记录。
【审计方法归纳】在编制招标文件前，按规定建设单位要对入围投标人进行考察并形成考察报告，考察内容主要是投标人的资质、财务状况、企业信誉、信用记录、业绩状况、施工能力以及项目经理资质等情况。为此，内审可采用内查外调法检验考察报告结论的真实性，即通过向人民银行查询信用报告；向建设主管部门查询处罚情况；向安全管理局查询其安全状况；向原建设单位咨询过去的业绩；向税务、法院、商业银行咨询投标人的资质、财务状况、企业信誉、信用记录、业绩状况、施工能力等，来检验对投标单位考察报告结论的真实性。
2.采用比较法核查施工单位是否具备施工资质。
【案例】对某单位办公楼外墙改造及屋面维修工程审计中，《建筑装修工程施工承包合同》中几个会议室合同包干价为120万元，承包公司的《企业法人营业执照》中显示该公司为叁级资质，不能承包60万元以上的装修装饰工程项目。
【审计方法归纳】比较合同包干价和营业执照所能承包的项目合同金额，如果实际包干价大于其资质能承包的项目合同金额，则说明投标单位不具备施工资质。
（三）发现施工单位专业人员资质问题及审计方法
1.采用比较法查投标是否有效。
【案例】某建设单位办公楼扩建项目审计中，招标文件中规定“参加开标会的投标人必须是法定代表人或法人委托人，如果是法人委托的，被委托人必须是注册建造师本人”，但查阅项目经理的资格证时发现，资格证中姓名边上带“*”，这种带“*”表示房屋建造师是临时建造师，既本身不具备投标资格，也不符招标文件上“被委托人必须是注册建造师本人”的资格要求，投标显然无效。
【审计方法归纳】将招标文件中对被委托投标人资质要求与投标人的实际资质进行比较，如果投标人的资质不符合招标文件中的要求，那投标则无效。
2.采用核对法判断“五大员”和项目经理身份是否真实，资格是否具备。
【案例】某建设单位办公楼扩建项目审计中，项目经理张某受A公司法人代表委托参加投标，审计人员要求其提供在A公司的劳动合同或聘书、社保关系、工资表等，张某和A公司均无法提供，显然，张某并非A公司的员工，不具备代表A公司法人代表委托参加投标。
【审计方法归纳】①将投标单位“五大员”和项目经理的身份证号码、姓名等身份要素，与相应的从业资格证原件上的身份要素一一进行核对，判断其身份是否真实。②要求投标单位提供“五大员”和项目经理的劳动合同或聘书、社保关系、工资表等，判断“五大员”和项目经理是否是投标单位的员工。如果身份不真实，则投标无效。
（四）发现报价方面的问题及审计方法
1.采用遵循性审计方法判断标底是否有效。
【案例】某建设单位办公楼外墙维修改造项目审计中，招标公司吴某编制的会议室装修工程《招标控制价》资料没有填写编制单位，没有盖公司公章，造价师也没有盖执业专用章，不符合《某省房屋建筑和市政基础设施工程施工招标标底管理实施办法》第十三条“招标人委托工程造价咨询、招标机构编制标底的，标底应当由造价工程师签字，并加盖造价工程师执业专用印章和建设工程造价咨询或招标公司报告专用印章方为有效。无造价工程师专用印章和建设工程造价咨询或招标公司报告专用印章的标底为无效标底”的规定，则可判断该标底为无效标底。
【审计方法归纳】查看《招标控制价》，看标底是否有造价工程师签字，是否加盖造价工程师执业专用印章和建设工程造价咨询或招标公司报告专用印章，如果没有签字则标底无效，如果没有盖印章标底也无效。
2.采用观察分析法判断主材是否有全面详细的约定。
【案例】某建设单位办公楼外墙维修改造项目审计中，视频会议室招标文件对乳胶漆的质量等级、地面砖质量等级没有约定；三个会议室装修项目的招标文件对主材（包括乳胶漆、地面砖）品牌、规格、价格、质量等级等内容未进行约定，无法确定施工中使用材料质量等级和报价。
【审计方法归纳】查阅《工程量清单》和《招标控制价》，看项目工程主材是否规定了品牌、规格、质量等级、单价和合计价格，单价是否进行货比三家后才进行确定的，如果没有则无法确定施工中使用材料的质量等级和报价。
三、几点启示
（一）要充分认识招投标审计的重要性。做为审计人员要充分认识到招投标在整个工程项目中起关键性的引导作用，一方面招投标关系到工程质量、工期、资金等合同条款的事前约定，另一方面，也关系到能否选定一个合格且中意的施工单位，并涉及到招标人的重大利益。
（二）要熟练掌握项目招投标的相关知识。由于基建工程招投标专业性强、涵盖面广、体系庞杂，因此，审计人员一定要做好招投标的调查研究工作，不仅要学习招投标的书本知识，也要学习招投标相关的规章制度，更要学习在书本中难以掌握的招投标实践经验。
关键词：规范建设工程 招标投标制度 审计实务
在建筑市场交易中，我国主要采用招标投标制。招标投标是作为市场交易长期运行的结果而产生的，并为规范市场、是市场行为合理与规范化提供了有力保证。并对建设工程领域的腐败行为提供了一定的遏制作用，对规范建设工程项目招投标工作，惩治招投标活动中的违规行为起到了警示作用。但在实际招投标工作中，还存在一些不可忽视的问题，针对当前我国建筑行业的实际情况，国家应加大建设行政主管部门的监督管理力度，加大纪检监察与审计部门的执法制度，进一步规范建设工程项目的招投标行为。
1、对当前我国招标投标工作中存在问题的思考
1.1陪标现象过多。现行建设工程招标过程中，某些业主部门，将建设工程指定发包给某些施工单位中标；或者是投标人之间进行串标，相互约定提高或压低投标报价，而获取中标资格。因此招投标无法做到公平、公正、公开的原则。
1.2评标办法不够科学，专家水平有待提高。目前我国还没有建立起一套科学的评标办法，以至于有些业主单位，单纯着重报价高低来确定中标人。有时，业主授意或者暗示评标专家为业主意向的投标单位打高分，左右评标结果，使评标工作失去了公正性。招标机构应加强对评标专家及业主的关于招投标的培训，规范人员操作行为。
1.3中标单位违法转分包。转分包现象在我国现有的建设工程领域中广泛存在。某些施工单位中标后，直接将工程违法转包或分包给其他规模小的单位，从中收取管理费，而对工程质量及安全不管理。为质量安全问题埋下严重的隐患。
2、案例简介及审计方法
2.1发现招投标程序相关问题和审计方法
2.1.1采用比较分析法判断是否存在围标
案例：某建设单位办公楼外墙维修改造项目审计中，通过查阅《投标人报名签到表》及施工承包合同发现，熊某于2013年8月26日，以甲建筑公司法人代表委托人身份参加该工程第一次投标，于2013年9月26日以乙建筑公司法人代表委托人身份参加该工程第二次投标，这两次均未中标。熊某又于2013年9月28日以丙建筑公司法人代表委托人身份参加该工程第三次投标，并于2013年11月14日与某中支签定了办公楼外墙改造及屋面维修工程的《建筑装修工程施工承包合同》。得出结论熊某借甲乙两家建筑公司的资质进行投标，丙公司在该招投标中进行围标。
2.1.2内查外调法判断是否存在围标
案例：某建设单位办公楼扩建项目审计中，审计人员和建设单位一起检查X、Y建筑公司基本账户往来账，发现：
①在开标前，Z公司将款项转到X、Y公司的基本账户上。
②在招标人与中标人签订合同后第5日，X、Y公司将款项转到Z公司账户上。
③金额均为X、Y公司投标所交的保证金。
根据以上情况，确定Z建筑公司借X、Y建筑公司资质投标，Z建筑公司进行围标。
审计方法归纳：目前规定投标保证金和诚信保证金等保证金必须从投标人基本账户汇入指定账户，因此，通过内查外调的方法查投标人基本账户往来款，看该投标人是否在开标前将款项转到其他投标人账户上，看其他投标人在招标人和中标人签订合同后5日内将款项返还给该投标人，且所转金额均与其他投标人保证金大抵相等，如果存在这一现象，就可初步判断该投标人进行围标。
2.2发现施工单位资质相关问题和审计方法
2.2.1内查外调法检验对投标单位考察报告结论的真实性
案例：某建设单位办公楼扩建项目审计中，在建设单位对施工总承包单位的考察报告中发现：“三家入围施工单位目前均未办理贷款卡，均无不良记录”。但查阅投标单位利润表，发现投标单位财务费用均发生了借方发生额，这说明投标单位有可能发生了银行贷款或民间借贷利息支出。带着这个疑问，审计人员将投标单位的组织机构代码在人民银行“企业信用信息基础数据库系统”进行检索，发现三家入围投标单位均有贷款卡。根据这一发现，审计人员要求三家入围单位提供信用报告，果然这三家投标单位均有不良信用记录。
审计方法归纳：在编制招标文件前，按规定建设单位要对入围投标人进行考察并形成考察报告，考察内容主要是投标人的资质、财务状况、企业信誉、信用记录、业绩状况、施工能力以及项目经理资质等情况。为此，内审可采用内查外调法检验考察报告结论的真实性，即通过向人民银行查询信用报告；向建设主管部门查询处罚情况；向安全管理局查询其安全状况等，来检验对投标单位考察报告结论的真实性。
2.2.2采用比较法核查施工单位是否具备施工资质
案例：对某单位办公楼外墙改造及屋面维修工程审计中，《建筑装修工程施工承包合同》中几个会议室合同包干价为120万元，承包公司的《企业法人营业执照》中显示该公司为叁级资质，不能承包60万元以上的装修装饰工程项目。
审计方法归纳：比较合同包干价和营业执照所能承包的项目合同金额，如果实际包干价大于其资质能承包的项目合同金额，则说明投标单位不具备施工资质。
2.3发现施工单位专业人员资质问题及审计方法
2.3.1采用比较法查投标是否有效
案例：某建设单位办公楼扩建项目审计中，招标文件中规定“参加开标会的投标人必须是法定代表人或法人委托人，如果是法人委托的，被委托人必须是注册建造师本人”，但查阅项目经理的资格证时发现，资格证中姓名边上带“*”，这种带“*”表示房屋建造师是临时建造师，既本身不具备投标资格，也不符招标文件上“被委托人必须是注册建造师本人”的资格要求，投标显然无效。
审计方法归纳：将招标文件中对被委托投标人资质要求与投标人的实际资质进行比较，如果投标人的资质不符合招标文件中的要求，那投标则无效。
2.3.2采用核对法判断“五大员”和项目经理身份是否真实
案例：某建设单位办公楼扩建项目审计中，项目经理张某受A公司法人代表委托参加投标，审计人员要求其提供在A公司的劳动合同或聘书、社保关系、工资表等，张某和A公司均无法提供，显然，张某并非A公司的员工，不具备代表A公司法人代表委托参加投标。
审计方法归纳：①将投标单位“五大员”和项目经理的身份证号码、姓名等身份要素，与相应的从业资格证原件上的身份要素一一进行核对，判断其身份是否真实。②要求投标单位提供“五大员”和项目经理的劳动合同或聘书、社保关系、工资表等，判断“五大员”和项目经理是否是投标单位的员工。如果身份不真实，则投标无效。
3、结论
针对当前我国招投标行业中存在的问题，政府部门要采取完善现有建筑行业法律法规、明确各部门的职责、健全管理机构，强化过程监督等措施，这样才能更好地规范建筑市场秩序，从源头上遏止建筑行业的腐败现象，促进建筑市场秩序逐步走向规范化及法制化，不断提高工程招投标工作的质量和水平。
参考文献：
[1]吴芳红.浅析我国建设工程招投标存在的问题与对策[J].科学时代，2012.01
一、积极争取国家开发银行贷款，支持中小企业发展。
公司按照市委市政府的统一部署，在局领导带领下，加强与国家开发银行的合作，进一步疏通融资渠道，提高融资担保能力，扩大担保额度，切实解决中小企业融资难、担保难问题。2011年共为26家企业从国家开发银行贷款提供了担保，担保金额2.98亿元，有力促进了中小企业的快速发展。
二、采取多项措施，认真做好担保工作。
今年，公司为了降低担保风险，积极采取措施，做好担保管理工作。一是加强管理，明确责任。在推荐担保企业过程中，要求全体干部职工坚持原则、秉公办事，确保在整个推荐过程中，优中选优，不出任何问题。二是搞好与各部门的配合，努力做好贷后管理工作。通过与各部门的密切配合，充分运用中小企业信用预警机制,建立企业预警联席会议制度。通过对中小企业各项数据进行综合分析，决定是否对企业发出预警和预警等级，并按季对担保贷款企业进行实地考察，写出考察报告。三是强化措施，做好反担保工作随着公司担保业务的增多，做好反担保工作，防范风险也成了公司的一项重要工作。为此，公司提供担保的同时，要求被担保贷款企业提供一家规模相当的企业提供反担保，并签订反担保合同。
三、认真搞好自查和规范整改工作。
根据《省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》，对公司近年来的业务开展情况逐项逐条认真进行自查，对查出的问题彻底进行了整改。一是完善了公司各项规章制度，二是制定了详细的业务操作规程。三对有风险的企业加大监督力度，采取有效措施及时催收。
四、加入省再担保体系。
今年，根据局领导的安排，与省再担保集团公司进行了强强联合，积极创造条件，加入了省再担保体系。进一步扩大担保业务，增强了担保实力，以便更好地为中小企业的健康发展搞好服务。
2012年工作要点：
2012年，公司将按照局党组工作部署，紧紧围绕全市
政工作的中心任务，突出工作重点，积极开展担保业务，规范完善担保程序，进一步加强保后贷款资金管理。具体做好以下几个方面的工作：
一、继续争取国家开发银行贷款，大力支持中小企业发展。在当前融资难的情况下，明年要在今年工作的基础上，加大融资力度，积极争取国家开发银行贷款，支持我市中小企业的发展，特别是要加大对科技含量高，对我市经济支柱产业产生重大影响的中小企业的支持力度，确保我市经济可持续发展。
二、进一步规范和完善公司的制度和担保体系，提升管理水平，以便更好地为中小企业搞好服务。
按照省政协20*年工作要点的安排，今年的专题常委会议继续围绕“走新型工业化道路”这一事关发展全局的重大课题，以构建我省加工制造业基地为重点，研究其在发展过程中存在的困难、问题及原因，就加快我省走新型工业化道路进程，全面建设小康社会提出对策和建议，为省委、省政府决策提供参考。专题常委会议的前期筹备工作由我委承担，这也是我委上半年工作的重点。在筹备过程中，主要做了以下工作：
1、制定了专题调研实施方案。3月上旬，我委成立了有省政协委员、有关部门领导和专家参加的专题调研组。调研组搜集了大量加工制造业的相关资料，并认真组织学习，坚持从政协实际出发，坚持发挥政协人才荟萃、位置超脱、联系广泛的优势，坚持从总体思路上进行宏观研究，坚持“立足省情、突出重点，深入调研、上下联动，统筹安排、循序渐进，持之以恒、形成体系”的基本思路，制定了专题调研实施方案，并先后召开专家座谈会、经济委员会主任会议，对调研方案进行了多次讨论修改，上报后组织实施。
2、开展了一系列调研考察活动，起草了专题常委会议
主题报告。3月中旬，我委召开情况通报会，省发改委、国资委、农委、科技厅等有关部门负责同志到会分别通报了我省加工制造业有关情况。之后，调研组在卢家丰副主席的率领下，调研了合肥、滁州、蚌埠等地加工制造业基地建设情况。通过一系列的调研考察活动，调研组摸清了我省加工制造业产业结构的现状，进行了对发展中存在的困难、问题及其原因的分析，在此基础上，起草了《关于构建我省加工制造业基地的调研报告（初稿）》，提出了我省加工制造业基地的具体的构建方向、思路和对策建议。
调研组还先后赴河南、江苏两省，考察了农产品加工业发展情况和加工制造业发展情况，写出了《河南省农产品加工业发展情况考察报告》、《江苏省制造业发展情况考察报告》。
3、组织各市政协开展上下联动调研。在省政协调研组进行调研的同时，还商请各市政协及省各派开展上下联动调研。一是委托马鞍山、宣城、*、*、安庆、巢湖市政协主席牵头，组织当地的省政协委员就地开展调研；二是商请省各派、工商联及省辖市政协经济委员会围绕这一专题，从不同角度和侧面开展调研，各自形成调研报告。三是约请省政协常委和经企、科技等界别的部分省政协委员撰写大会发言。目前已收到调研报告和大会发言稿20余篇。
4、召开了省辖市政协经济委员会工作会议。5月下旬，我委召开了省辖市政协经济委员会工作会议。会议围绕构建加工制造业基地的调研情况，对如何结合各地的产业特色和优势，发展各具特色的加工制造业，进行了深入研讨和交流，从而对如何构建我省加工制造业基地问题形成共识。这次会议对筹备好省政协专题常委会议，起草好常委会议主题报告将起到重要作用。
5、以调研活动为纽带，加强了与有关方面的联系与合作。一是加强与政府有关部门联系和交流。继续保持与省发改委、国资委、农委、财政厅、商务厅、统计局等相关部门的密切联系，坚持交流工作情况，并主动邀请有关部门派员参加我委组织的专题调研等活动。二是加强了与委员的联系。根据分管主席的指示精神，今年元旦、春节期间，委员会专职副主任率办公室同志分别登门拜访委员，与委员座谈交流，对委员们参政议政、履行职能的积极性给予充分肯定和鼓励，并认真听取他们的意见，征求他们对开展专题调研及做好委员会工作的意见建议，提高了委员会工作效率和水平。
6、编印《情况交流》。我委上半年编印《情况交流》3期，选编了《世界经济的大调整与大机遇》、《中国制造业：应尽快完成向高端跨越》、《科学发展观与我国的产业调整》、《城市的工业化之路》、《我国农业生态安全》等10余篇与常委会议专题有关的文章，为委员参政议政提供了大量的信息。
二、20*年下半年工作安排
1、继续做好专题常委会议的筹备工作
重点是组织专家、学者对《报告》进行讨论、修改和论
证，为省政协九届八次常委会议提交有较高质量的主题报告。同时做好专题常委会议大会发言材料的编、校、印及其它筹备工作。
2、召开专题座谈会
围绕“加快发展*流通业”这一专题，召开一次专题座谈会。
3、组织开展专题调研
一是围绕“淮河流域经济发展”组织专题调研；二是围绕“做大做强市级商业银行，解决民营中小企业贷款难”开展调研活动。
1．园区服务中心成立之初，赴上海浦东新区陆家嘴金融贸易区、天津滨海新区中心商务区考察学习，重点学习金融区建设发展经验、发展规划、政策措施、工作模式、规章制度，实地参观考察金融区建设情况等，在此基础上撰写了《关于赴上海浦东新区陆家嘴金融贸易区、天津滨海新区中心商务区的考察报告》，在园区产业发展、规划建设、企业服务，以及园区服务中心的工作职能、运行模式、服务方式等方面，提出工作建议和打算。
2．园区服务中心成立以后，联合区人才交流服务中心，通过召开座谈会、实地走访、发放调研问卷等方式，对交通银行省分行，民生银行分行营业部、支行，玫琳凯（中国）化妆品有限公司分公司、纽伦凯商贸有限公司、太平人寿分公司、汉华小额贷款有限公司、新世界商城、绿邦数据集成股份有限公司等园区重点企业进行调研，形成《关于加快金融商务中心区发展的建议暨金融商务中心区重点企业调研报告》重点了解园区产业发展现状，分析存在问题，提出加快园区发展的建议和措施供领导决策参考。
3．8月份，联合区楼宇办，对魏家庄、泺源、四里村、大观园、杆石桥等园区办事处楼宇经济发展情况进行调研，重点了解办事处发展楼宇经济工作情况、存在的问题及下一步打算，走访了万达广场写字楼、银座晶都大厦、金龙大厦、明珠国际商务港、联勤部综合楼、润亨大厦等园区主要楼宇，听取了楼宇物业管理方对优化提升楼宇的意见建议，撰写了《金融商务中心区楼宇经济调研报告》，重点分析了园区楼宇经济发展的现状、存在问题以及制约因素，有针对性的提出对策建议。
4．在充分调研的基础上，着手编制了《金融商务中心区2015年-2020年发展规划纲要（草案）》，确定了把园区打造成为全省首批省级现代服务业集聚示范区的发展目标，以及立足、辐射省会城市群经济圈的功能定位，初步规划了“一核三区四线”（金融商务核心区，高端商贸承载区、商埠文化传承区、文化创意休闲区，经四路、经七路、经十路、纬二路发展轴线）的空间布局，目前初稿已基本完成，将全面征求省市上级机关领导、科研院所专家学者以及园区企业等各方面的意见，经进一步细化完善后，报区委、区政府审定。
二、开展改革试点，推进创新发展。
1．为贯彻落实省政府《关于加快服务业发展的若干意见》、《关于加快全省金融改革发展的若干意见》等文件精神，结合园区发展实际，起草了《加快推进省级服务业综合改革试点工作方案》和《加快金融商务中心区建设发展的意见》两个文件，全面征求了30多个改革试点领导小组成员单位的意见，以区政府文件的形式下发，为开展省级服务业综合改革试点工作奠定基础。
2．全面做好省级服务业综合改革试点中期评估工作，认真撰写了改革试点中期评估报告，全面梳理了园区被确定为改革试点两年多来的工作成绩、主要做法和存在的不足，并提出下一步改革试点工作打算。同时，综合整理了相关政策文件、调研考察报告等材料汇编成册，上报省、市发改委，得到领导好评。
3．充分发挥企业创新主体作用，重点走访调研了齐鲁证券、齐鲁银行、通联支付分公司等重点金融企业，了解企业开展业务创新、服务创新等方面的情况，为树立园区发展典型，培育创新亮点，有力推进园区改革发展奠定基础。
三、强化协调服务，提高招商成效。
引进领锐股权投资基金合伙企业（有限合伙）、北京百环园林绿化工程有限公司分公司两个项目，实际到位资金7.183亿元。
1．引进了实际到位资金7亿元的领锐基金，是全区目前最大的一支产业类股权基金，也是全区实际到位资金最大的一个招商引资项目。为做好该股权基金的落户工作，积极为该基金管理公司领锐股权投资基金合伙企业（有限合伙）争取落实市级股权基金奖励资金，与企业相关负责人多次赴市金融办相关处室协调落实相关工作，并通过其他关系联系市金融办领导跟踪落实，现已确定获得扶持资金200万元。另外，为该公司中小企业服务平台项目申报省级公共服务平台项目，并协调相关单位帮助该公司高管解决在济购买住房等问题。
2．针对泰山文交所迁址问题，拜访了其上级主管单位鲁信集团汲斌昌董事长，积极介绍园区优势和政策，耐心做好说服工作，使泰山文交所注册地暂时保留在我区。2014年，泰山文交所营业收入预计达到2000万元，上缴税收670万元。
3．持续跟踪中国国际金融有限公司分公司落户工作，邀请该公司华东区负责人张华兴先生到我区与区主要领导进行深入沟通，并为其在省内开展业务牵线搭桥，力促中金公司早日落户我区。
4．紧紧抓住全市编制产业规划电子地图的契机，多次赴制作公司联系对接，全面详细整理提供了园区功能区划分、产业分布、重点楼宇、重点企业等信息资料，并协助搭建系统展示框架。近期，指派专人靠上抓好软件调试工作，针对软件操作逻辑、操作程序、界面美化，以及时间进度等方面，督促制作公司按照有利于我们的意见修改完善，目前园区电子产业地图已基本完成。
5．赴西安参加了“省服务业重点项目推介会”，借助全国性展会平台，通过在会上园区介绍、重点招商楼宇和片区材料，积极对外宣传推介，争取吸引全国知名企业到园区投资兴业。
6.联合绿地集团分公司招商部门制定绿地普利中心招商方案，将通过紧密高效的政企合作，将其形象优势和园区产业发展有机结合，打造金融商务中心区乃至全市的高端产业发展地标。
四、做好产业园策划，拓展发展空间。
1.加强与祥泰广场项目主要负责人员的联系对接与沟通协调，积极推进项目建设进度。另外，加强在1号写字楼顶设置“金融产业园”发光字、项目宣传等方面的沟通协调，确保相关工作顺利实施。
2.根据区委、区政府依托祥泰广场项目打造金融产业园的工作部署，对金融产业园产业定位和招商方向进行初步规划策划，将培育发展小额贷款、民间资本管理、股权投资、消费金融等各类新兴业态金融机构，配套发展法律、会计、评估等中介服务机构，将金融产业园打造成为金融商务中心区新兴金融产业培育基地。
3.积极联系通海装饰工程有限公司、深圳洪涛装饰股份有限公司、朗至企业形象设计有限公司等机构，咨询产业园整体外观风格规划设计以及办公场所内部装修等相关事宜。
4.积极推进金融产业园招商引资工作，一方面积极对接祥泰广场销售负责人，全面掌握祥泰广场售楼动态，规范和引导在售楼盘的招商方向，另一方面，将金融产业园积极向泰康养老、鲁财控股有限公司等金融机构推荐，目前，中国银行、建设银行、招商银行、莱商银行等银行机构基本确定落户，一汽金融、平安人寿、平安财险、太平人寿、太平财险等机构正在积极洽谈。
5．专门制作了产业园展板和宣传图册，认真做好全市实体经济发展半年视察，区人大常委会及部分人大代表楼宇经济视察、市政府研究室领导视察等接待活动。
五、开展交流挂职，发挥桥梁纽带作用。
今年9月份，按照省委、省政府关于“一圈一带”双向交流挂职工作的要求，园区服务中心主任在省金融办挂职任民间融资监管处副处长。
1.认真学习省金融办工作规范，明确工作职责，熟悉工作流程，全面了解目前全省民间融资工作基本情况，掌握相关业务知识，调整工作思路，较短时间内融入了新环境、新集体。在日常工作中，认真查阅工作档案和文件，虚心听取领导、同事的意见，开拓工作思路，提高驾驭和解决问题的能力。
2．扎实工作，全面完成各项工作任务，积极参加全办各项工作会议和民资处组织的各类会议，协助民资处成功地在泰安市召开了全省民间融资工作现场会，积极参与起草会议方案和会议材料，认真做好会前准备工作，以及全省民间融资标志设计及教材编写等工作，得到领导认可和同志们的好评。
3.发挥桥梁纽带作用，努力做好“联络员”、“宣传员”，积极向办领导和各处长汇报金融商务中心区和金融产业园的整体规划和工作思路，加强工作对接，力争引入更多的金融机构和组织，进一步巩固区在区域性金融中心的核心地位。
六、增强主动意识，自觉加强自身建设。
1.加强与区编办、财政局、事管局、人社局等单位的联系对接，全面做好新设立事业单位法人、组织机构代码证、刻制公章等注册登记相关程序，单位账户设立，资金拨付，账务管理，统发工资申请，以及公务用车申请、维护、修理等基础性工作。
2.认真做好新进事业人员招考工作，协助人社局做好事业人员招考简章、网上报名审核、考生资格审查、书面考试、面试，以及对通过面试的考生赴广西南宁、平阴进行实地考察，并撰写了两名同志的考察报告。通过公示期无异议后，做好调档案、签合同、落编制、工资转移等工作。
3.成立了园区服务中心党支部，扎实开展党的群众路线教育实践活动，认真查摆领导班子“”问题，严格整改落实；深入开展谈心谈话活动，严肃认真召开单位组织生活会，使每位党员都受到了一次严格的党内生活锻炼；推进园区服务中心制度建设，制定园区服务中心工作人员行为规范、党风廉政建设责任制等规章制度，抓好“”方面问题的整改落实，确保教育实践活动取得实效。
4.积极主动参与“创卫”活动，加班加点、任劳任怨参加各项义务劳动，得到办事处领导、居委会同志的一致好评。
以下是收录的一些范文，希望能为大家提供帮助。
6月13日—14日，县委、县政府组织各乡镇、有关部门主要负责人20余人，赴XX县就扶贫开发工作方面进行了学习考察，重点对该县XX镇XX村XX村、XX镇XX村XX村、XX镇村前村和XX窖遗址保护公园进行了实地考察。通过此次学习考察，进一步开阔了个人的眼界视野，进一步打开个人的思维空间，本人取得了良好的预期效果。现将个人学习考察情况报告如下：
一、外出学习考察的总体感受
XX县在农业农村工作上，特别是在扶贫开发工作上，发展理念明确，思路思维清晰，工作重点突出，重点打造了美丽乡村、产业发展、党的建设“三位一体”的敦永线、吉新线百里示范带，同时加速推进一户一亩井冈蜜柚、一户一亩XX葡萄、一户一个鸡棚、一户一人进园务工的“四个一”百姓致富工程，拓宽了农民增收致富渠道。
(一)XX镇XX村XX村：村庄打造“精”
突出了追求精致与因地制宜。该村是山区贫困村，人口仅18户65人，其中建档立卡贫困户5户15人。在扶贫开发上，该村脱贫致富不盲目，在“精”字上下足功夫，在全村仅有耕地150亩的情况下，以通过实施村庄整治，整理出房前屋后空地80余亩，见缝插绿种植井冈蜜柚2500多株，户均4.5亩，其中5户贫困户更是户均6亩以上。
(二)XX镇XX村XX村：规模效应“显”
措施有“力”。为保持产业的健康发展，该县出台了贷款担保、现金奖补、贷款贴息、产业保险等“四轮驱动”产业政策，妥善解决了群众的远虑近忧。同时，还大力加强基础设施建设，完成产业发展的各项配套。带动有“用”。该村充分发挥党员干部的示范带动作用，带领村民全村发展葡萄种植1300多亩，户均种植达13亩以上。扶贫有“果”。“十一五”期间，该村有贫困户31户109人，贫困发生率高达34%，经过大力发展葡萄种植产业，目前，贫困户为6户16人，贫困发生率下降了29个百分点。
(三)XX镇村前村肉鸡养殖小区：模式效益“好”
该小区有两个自然村村民投资兴建，与XX温氏禽畜公司发展合作养鸡，采用“公司+贫困户”的模式。破解了资金难题。采取赊销记账方式，提高鸡苗、饲料、疫苗，实现零成本养殖。破解了就业难题。每户家庭无需外出辛苦打工合作养鸡户实现户均年收入4.8万元。破解了技术难题。禽畜公司派出技术员进行养殖培训，养殖指导，极大程度地降低了养殖风险。破解了市场难题。由禽畜公司全部收购养殖户养殖的合格肉鸡，养殖户无需跑市场。
(四)XX窖遗址保护公园：历史底蕴“厚”
先做旺人气。结合新农村建设，大力推进镇村联动，集聚人口，加强古窑址保护，吸引市民观光。再扩大名气。大力建设XX窑遗址博物馆、遗址公园、宋街等，全面打造好古窑遗址保护区。后填充底气。引进永和瓷业、香港向荣集团、书香叶等8家陶瓷艺术企业落户XX窑，发展陶瓷生产作坊10余家，下一步规划建设陶瓷文化产业园等。
二、外出学习考察的几点启示
2015年，XX镇将严格按照县委、县政府关于精准扶贫工作的各项部署，结合学习考察的经验和自身实际，建立健全扶贫开发新机制，积极探索扶贫开发新模式，沉下身子，全力以赴打好扶贫开发攻坚战。
(一)抓项目争取，完善基础设施。加强与上级部门的衔接与沟通，加大向上争资争项力度，围绕扶贫产业发展及群众脱贫，着力加强产业发展所需的道路、电力、农田水利等基础设施建设，节约贫困群众产业发展成本，完善其生产生活设施。
(二)抓产业扶持，促进农民增收。抓好重点扶持，引导帮扶大墩村采取“公司+合作社+农户”的方式，发展好绿茶生产示范基地。抓好特色扶持，引导周田、桂岭、王屋、团丰等村发展好苹果桃、火龙果、肉牛、灰鹅、猕猴桃、石参、油茶等种(养)殖业，切实提高贫困群众的收入。
(三)抓就业培训，增强致富技能。按照扶贫重“扶智”的思路，大力开展好实用技术培训、产业技能培训等相关培训，力争培训人员达到700人次。积极解决贫困群众就业问题，在阳光购物、东源果业、亿丰果业等企业设置贫困群众就业基地，力争解决贫困群众就业500人以上。
(四)抓移民搬迁，改善人居环境。加大移民扶贫政策的宣传力度，督促引导深山及有地质灾害隐患的住户进行移民搬迁，力争全年完成394户1455人进城进园。全力打造好王屋村移民安置区，进一步完善亮化、排水排污等基础设施。
(五)抓基层组织，健全各项机制。健全镇村干部考核机制，积极引导大学生村官、村干部或有经济基础的村民争做精准扶贫带头人，带领贫困群众早日脱贫。健全精准扶贫工作督查机制，定期或不定期对自身的精准扶贫工作进行自查、督查，及时发现问题，加快工作步伐。
三、外出学习考察的几点建议
针对全县的扶贫开发工作，再提几点粗浅建议：
(一)要谋划好有一个详细的扶贫规划。结合XX实际，明确扶贫开发的总体思路，不盲目追求大、洋。优化好产业布局，因地制宜发展特色产业，而不是面面俱到，什么产业都发展。
一、牢记宗旨，积极为符合国家产业政策、有市场前景的中小企业提供融资担保服务
中心成立后，为有效提高服务质量，促进业务高效运行，我们从服务全市中小企业大局出发，开展"百户企业调研"，按"科技型、成长型、效益型、就业型"四个类别，将企业资料载入中心客户群信息资料库，积累了较为完整、详实的资料，为项目评估提供了可靠的基础；选择出前20户基本符合担保条件的企业作为储备对象，促进中心"担保一批、受理一批、储备一批"的经营模式有效运行；根据企业需求和自身担保能力，本着有利于企业发展、有利于培植地方税源、有利于促进社会就业的原则开展担保业务。
但由于我中心担保资金注入方式与其它外地市不同，政府采取逐年追加。目前，中心1300万元的注册资金中，货币资金为250万元。由于资金规模小，造成在与金融部门的合作中业务开展严重受阻。加之**没有地方银行，四大国有银行仅设支行，审批权有限，且没有与担保机构合作的政策，尽管签订了协议仍是一纸空文。唯一合作对象是农村信用联社，但中心要承担全部的担保风险、执行利率高、担保贷款放大倍数没有超过三倍。另外，**市政府出台的中心章程中明确要求，企业申请担保，要向中心提前缴纳申请担保额的20%作为会费，这无疑增加了企业成本，使企业望而却步，为业务开展造成阻力。
截止2005年4月底，我中心累计为全市15家中小企业提供融资担保贷款1953万元，其中到期顺利解除担保责任1265万元，在保责任余额688万元。
二、建立科学的项目评价体系和严格的项目评审制度，确保风险独控、审保分离。
我中心建立了科学的项目评价体系和严格的项目评审制度，聘请会计师、律师、评估师、金融专业人士，组成担保项目评审组，确保了项目评定能力；对受保企业均落实有效的反担保措施，以其合法的财产（包括股权）抵押或质押，提供反担保；严格执行"项目部初审、评审组把关、监管委决策"的三级审批程序、杜绝随意性和盲目性；
中心制定了严格的《企业信用评定与担保业务操作手册》，出台了《风险管理办法》、《责任追究制度》、《项目经理责任制及考核办法》。在项目的操作过程中完善了对担保企业的事前评估、事中监控、事后追偿方法，强化了内部监控，防范道德风险，保证合规经营；确立了企业信用分析、贷款担保风险预警系统、企业信誉等级评价标准及担保风险分类操作分析等详细内容，做到有法可依、有章可循，形成了一套严谨的业务操作体系；在业务运作中，我中心坚持每笔业务操作两人以上，并与金融部门独立审核、独立拿出意见和考察报告。项目经理要将项目调查报告报评审小组共同研究，如有异议，深入企业再次调查，达成共识后报监管委最终审批。项目负责人在操作一笔担保贷款业务后，要与中心主任签订风险控制责任书，独立承担风险。在监管过程中严格执行月走访、季总结制度，监管调查内容认真填写输入电脑，供中心共同把关。严格的管理、有效的运作，确保了风险独控，审保分离。
三、强化财务管理，提高中心的风险控制能力
我中心在财务管理上制定了《财务部职责》、《财务管理制度》、《责任追究制度》等规章制度。财务部负责人能够在每月底前将中心上月的资产负债表、损益表以及其他报表和资料按要求及时报送中心领导、市工业局、财政局、地税局及省中小企业局等主管部门，增加了财务运作的透明度。并能不定期地接受上级主管部门的财务审计。
目前，中心的担保责任余额为688万元，没有超过当期中心净资产和受托资金的5倍。对单一客户提供的担保等各项责任金总额原则上没有超过中心当期净资产和受托管资金总额的10%，个别超过10%，但最高没有突破20%。中心没有从事境外担保业务与外币担保业务。由于资本金有限，目前，正积极与省担保中心、省担保公司运作联合担保业务。
四、加强资本金管理，坚持风险分散
目前，中心全部的担保资金均存在协议银行，没有购买国债、银行债券和国家重点企业债券，没有用于对外非股权短期投资及项目股权投资等业务。已按担保收入的50%提取未到期责任准备金、已按不超过当年年末担保责任余额的1%的比例提取风险准备金。中心收取的担保费率，是根据省中小企业局及我中心章程中规定的担保期限1年的其月费率为2.19‰,担保期限在6个月以下的月费率为2.09‰。
以上是我中心在实际运作中的自查报告，尽管中心在新兴行业的运作中努力地工作，但由于主客观原因，距上级的要求还存在很大的差距，还有很多工作，需要在今后的工作中不断的改进与完善。今后，在上级部门的指导、帮助下，我们在一定加倍努力，扬长避短，取得更大进步。
需解决的困难与问题：
