时间：2022-05-06 21:27:19
序论：在您撰写投资公司工作要点时，参考他人的优秀作品可以开阔视野，小编为您整理的7篇范文，希望这些建议能够激发您的创作热情，引导您走向新的创作高度。
1、推进企业债券发行工作，完成向国家发改委报送企业债券发行申报材料；
2、推进__农村合作银行改制，完善__农村合作银行改制成立__海洋银行总体方案（草案）；
3、筹建成立__市__区华定小额贷款股份有限公司；完成华晟小额贷款公司股权转让工作，并报省金融办备案；完成华晟小额贷款公司20__年度考评，配合市审计局完成对公司的年度审计工作；着手开展第三家小额贷款公司发起人征集工作；
4、完成投融资体制机制创新课题研究，制定出台《关于进一步加快投融资体制建设的实施意见》；
5、开展__投融资网筹建工作，完成年内上线目标；
6、主动邀请蓝色成长、阳光投资等市外风险投资公司来我区与华业塑机、森森集团、京洲水产、通发塑机等企业现场对接企业融资上市工作。积极对接中诚信，并邀请其到__工业园区开展投融资业务咨询；
7、组织召开推广小额贷款保证保险试点工作讨论会；
8、制定《__市__区金融服务中小企业促进会章程草案》、《__市__区金融业发展专项引导资金使用管理办法（试行）》、《__市__区中小企业贷款风险补偿办法（试行）》，并完成意见征求工作；
9、积极关注区外商业银行引进工作，主动服务华夏银行杭州分行在__设点选址；
10、谋划完成《__区20__年金融工作思路研究》；
11、加强关注与交流，做好协调服务，积极推进德勤集团、森森集团和正和造船的上市工作。
12、完成全区重点企业及服务业企业、“三农”企业的融资需求调研，并积极衔接各金融机构做好推荐工作。完成对金融机构支持地方经济发展的年度考评，配合区政府召开20__年金融联席会议，继续强化政银互动沟通。
13、筹备__村镇银行筹建前期工作。
14、浙江省未上市公司股份转让试点__运营中心试营业，组织召开企业进场咨询会，鼓励引导企业进场平台，指导大洋水产开展进场平台的前期工作。
15、针对中小企业融资难问题，联合交通银行__市分行，组织召开面向工业企业的融资洽谈会。
16、完成《__区中小企业融资存在的问题及对策》、《关于金融支持__区域经济发展的几点思考》等文章和调研报告
二、20__年工作要点
1、继续推进企业债券发行工作；
2、继续推进__农村合作银行农村商业银行改制；
3、兑现小额贷款公司奖励扶持政策，继续推进华晟小额贷款公司增资扩股；筹建成立我区第三家小额贷款公司。
4、继续推进__投融资网建设；筹建网下专业投融资服务平台，实体化建设__“金融超市”，争取20__年末网下专业投融资服务平台初步建成并投入运营；培育投融资信息服务平台经营主体，实现平台运作市场化；
5、继续推进我区小额贷款保证保险试点扩面工作；
6、出台《__市__区金融服务中小企业促进会章程草案》、《__市__区金融业发展专项引导资金使用管理办法（试行）》、《__市__区中小企业贷款风险补偿办法（试行）》；
7、探索建立民间资本投资服务中心；
8、继续关注市外商业银行引进工作；
9、继续推进德勤集团和森森集团的上市工作；
10、筹备开展村镇银行筹建工作；
1、推进企业债券发行工作，完成向国家发改委报送企业债券发行申报材料；
2、推进xx农村合作银行改制，完善xx农村合作银行改制成立xx海洋银行总体方案（草案）；
3、筹建成立xx市xx区华定小额贷款股份有限公司；完成华晟小额贷款公司股权转让工作，并报省金-
融办备案；完成华晟小额贷款公司XX年度考评，配合市审计局完成对公司的年度审计工作；着手开展第三家小额贷款公司发起人征集工作；
4、完成投融资体制机制创新课题研究，制定出台《关于进一步加快投融资体制建设的实施意见》；
5、开展xx投融资网筹建工作，完成年内上线目标；
6、主动邀请蓝色成长、阳光投资等市外风险投资公司来我区与华业塑机、森森集团、京洲水产、通发塑机等企业现场对接企业融资上市工作。积极对接中诚信，并邀请其到xx工业园区开展投融资业务咨询；
7、组织召开推广小额贷款保证保险试点工作讨论会；
8、制定《xx市xx区金融服务中小企业促进会章程草案》、《xx市xx区金融业发展专项引导资金使用管理办法（试行）》、《xx市xx区中小企业贷款风险补偿办法（试行）》，并完成意见征求工作；
9、积极关注区外商业银行引进工作，主动服务华夏银行杭州分行在xx设点选址；
10、谋划完成《xx区XX年金融工作思路研究》；
11、加强关注与交流，做好协调服务，积极推进德勤集团、森森集团和正和造船的上市工作。
12、完成全区重点企业及服务业企业、“三农”企业的融资需求调研，并积极衔接各金融机构做好推荐工作。完成对金融机构支持地方经济发展。
的年度考评，配合区政府召开XX年金融联席会议，继续强化政银互动沟通。
13、筹备xx村镇银行筹建前期工作。
14、浙江省未上市公司股份转让试点xx运营中心试营业，组织召开企业进场咨询会，鼓励引导企业进场平台，指导大洋水产开展进场平台的前期工作。
15、针对中小企业融资难问题，联合交通银行xx市分行，组织召开面向工业企业的融资洽谈会。
16、完成《xx区中小企业融资存在的问题及对策》、《关于金融支持xx区域经济发展的几点思考》等文章和调研报告
二、XX年工作要点
1、继续推进企业债券发行工作；
2、继续推进xx农村合作银行农村商业银行改制；
3、兑现小额贷款公司奖励扶持政策，继续推进华晟小额贷款公司增资扩股；筹建成立我区第三家小额贷款公司。
4、继续推进xx投融资网建设；筹建网下专业投融资服务平台，实体化建设xx“金融超市”，争取XX年末网下专业投融资服务平台初步建成并投入运营；培育投融资信息服务平台经营主体，实现平台运作市场化；
5、继续推进我区小额贷款保证保险试点扩面工作；
6、出台《xx市xx区金融服务中小企业促进会章程草案》、《xx市xx区金融业发展专项引导资金使用管理办法（试行）》、《xx市xx区中小企业贷款风险补偿办法（试行）》；
7、探索建立民间资本投资服务中心；
8、继续关注市外商业银行引进工作；
9、继续推进德勤集团和森森集团的上市工作；
10、筹备开展村镇银行筹建工作；
5月5日，工业和信息化部在北京举办“2017中小企业信息化服务信息会”，会议总结2016年中小企业信息化推进工作，明确2017年工作要点，通过大数据解决中小企业融资难、中小企业运营指数，以及推动互联网和信息技术应用，以及支持中小企业创新创业和实体经济发展等服务信息。 自2015年国家有关部委联合启动并推动实施中小企业信息化推进工程以来，各方合力探索支持中小企业创新发展的有效途径，尤其是云计算、大数据等技术应用为中小企业创业创新提供了更大的发展空间。
协同创新
中小企业与大企业协同创业创新成为2016年亮点。其中，电信运营商在其中发挥重要作用。中国电信建立的大型央企第一家孵化机构（上海基地）和第一家孵化平台（天翼创投，注册资本2亿元），面向企业内外部开展创新项目孵化。已基本形成包括一个平台、三大基地、多家实体孵化器的创孵格局，共征集1897个内部创新项目，近200个项目成功入孵，其中20个项目实现了公司化运作，投资总额达到了5000万元。
中国联通聚焦云计算、物联网、移动互联网、企业SAAS服务等热点领域，围绕“众创、众包、众筹、众服”建设平台，开放网络和平台能力，通过整合物联网、云计算、大数据、系统集成、基地和创业投资公司等内部资源，整合战略合作伙伴、SI合作伙伴等外部资源，逐步构建了完善的双创支撑体系，为孵化器、众创空间等双创平台以及企业提供优惠的宽带、云计算、物联网、大数据等服务。
中国移动基于物联网产业特点自主打造了专业级的物联网生态环境――OneNET开放平台，通过适配各种网络环境和协议类型，支持各类传感器和智能硬件的快速接入和大数据服务，并通过丰富的API和应用模板支持各类智能硬件和行业应用的开发，有效地降低各类物联网应用开发和部署成本，满足物联网领域设备连接、协议适配、数据存储、数据安全、大数据分析等平台级服务需求。据悉，截至2016年底，OneNET平台连接数已超^500万，广泛应用于工业监控、交通物流、移动支付、能源抄表、智能穿戴、智慧医疗、智能安防等领域。
个性化、多元化和多层次趋势
随着中小微企业的信息化需求呈现出个性化、多元化和多层次趋势，进一步拓展发展思路，突出服务重点，推动新产品、新业态、新市场和新模式的发展，成为中小企业信息化发展的重点。
为推动旅游兴县战略的贯彻实施，根据县人大常委会200x年工作要点的安排，常委会开展了旅游事业发展情况的专题调研。9月5日至7日，在听取县旅游局关于全县旅游工作情况的汇报后，调研组深入到寺前、牛镇、汤泉、晋熙等乡镇和花亭湖景区，调查了解旅游事业发展情况，并召开县直有关部门负责人和人大代表参加的座谈会，征求加快旅游事业发展的意见和建议。为开阔视野，学习借鉴外地旅游开发和管理经验，调研组于10月中旬考察了浙江千岛湖、江西柘林湖等景区。现将调研情况报告如下，供审议时参考。
一、基本情况
近几年来，在县委县政府的领导下，我县旅游工作取得一定成绩，花亭湖景区相继被批准为国家级水利风景区、全国农业旅游示范点和安徽省农家乐旅游示范点;今年6月，国务院重点风景名胜区专家考察组对花亭湖景区进行了实地考察，认为“花亭湖山川秀丽、人杰地灵，自然资源、人文景观都已具备国家重点风景名胜区的评审条件。”
1、旅游法规宣传和花亭湖景区宣传推介方面
为保护花亭湖景区的旅游资源，景区管理处会同有关部门，积极宣传环境保护法、森林法、水资源保护法等法律法规。汤泉乡通过村规民约规范旧民居的改造，有效保护了别具风格的龙潭寨和蔡畈古民居。寺前镇将《旅游资源保护和开发的通告》印发到村、组，广为宣传。
多渠道、多形式宣传推介花亭湖。一是通过举办缅怀纪念赵朴初系列活动、花亭湖摄影大奖赛、钓鱼王杯和蓝光明杯垂钓赛、以“点亮花亭湖”为主题的登山活动等，着力提升花亭湖景区的知名度、美誉度和人气指数。二是积极参加周边地区旅游交易会、旅游博览会，免费发放景区导游图、风光文字资料和光盘，展示景区自然风光和旅游资源。三是利用现代传媒进行宣传推介，先后在中央电视台、东方卫视、中国青年报等权威媒体进行专题宣传，并开通了安庆市旅游网太湖分站。四是与省内外旅行社建立良好的宣传推介合作关系，并在北京、上海、深圳等地设立旅游推介办事处。
2、旅游项目开发方面
花亭湖景区综合开发项目已列入省“861”项目规划和安庆市“三山两水”旅游扶贫项目规划，为我县旅游事业赢得了新的发展机遇。通过政府补助、农户投资的形式，“农家乐”生态游开始起步，已有50家“农家乐”接待户通过验收并挂牌营业。通过招商引资推进旅游设施和旅游项目的建设开发。近几年来，累计引资3000余万元，建成了寺前庄苑(三星级)、千缘山庄、花亭湖温泉度假村、月亮湾民俗风情园等旅游设施和旅游项目。安徽省锦鹏、锦海投资公司拟投资1.6亿元的花亭湖“雕塑艺术岛”项目和海螺集团拟投资500万元的“休闲度假村”项目已进入征地、拆迁和规划设计阶段。
3、旅游基础设施建设方面
近几年来，县政府加大了景区旅游基础设施建设力度，多渠道筹集资金近5000万元，建造了多处旅游码头，修建了西风洞盘山沥青公路，改造了景区部分景点的供电线路，完善了景区通讯设施，启动了旅游快速通道工程、环湖道路(赤百、太百)扩建工程和赵朴初生平事迹陈列馆工程。
关键词:项目管理;投资控制;流程管理;设计变更
中图分类号:F284文献标识码:A
文章编号:1009-2374 (2010)30-0170-02
1问题的提出及现状综述
项目管理早在20世纪50年代就应用于西方发达国家,中国双法研究会项目管理研究委员会也于2001年推出《中国项目管理知识体系》,但项目建设管理在我国各行业的应用仍然很不成熟,尤其在煤炭建设中更是大大落后于其他行业。
矿井建设工程项目管理,因行业特殊性和多专业综合性及其复杂性,专业的项目管理公司进行项目管理出现在近几年,而且进行项目管理的工程项目也较少,对于煤矿项目建设的从业者来说,项目管理概念也比较陌生。但近两年来,随着煤炭产业的迅猛发展,行业科技进步,传统非煤行业的多角发展,煤矿建设项目管理水平也得到了一定发展,从业人员也迅速增长。
北京天地华泰采矿工程技术有限公司凭借自身的技术优势和人才优势,在煤矿项目建设管理方面走在了煤炭建设行业的前沿,摸索了一套较为成熟的经验。该公司自2005年初介入了第一个项目――内蒙古伊东煤炭集团扶贫煤矿建设改造项目管理,至今已先后开展了陕西永陇能源建设投资公司的崔木煤矿等七个项目的建设管理,积累了一定的管理经验。
2工程项目管理的工作要点探讨
完整的项目管理应该包括以下工作要点:项目前期策划、可行性研究、设计管理、价值管理、风险管理、流程管理、合同管理、施工管理、变更管理、招投标管理、资源管理、采购管理等。
2.1项目前期策划
工程项目的前期策划主要是根据项目功能要求和目标,进行总体的规划与设计。经筛选形成总体规划方案。总体规划方案一方面是为可行性研究提供参考,同时也是项目后期设计实施的纲领。
比如陕西崔木煤矿项目,我们在前期便介入并协助业主进行预可研、规划评估、征地划界、立项报批等准备工作,为业主制定了可行的项目工作规划。
2.2 工程项目的可行性研究
工程项目的可行性研究是在项目决策前对项目有关的工程、技术、经济等各方面条件和情况进行详尽、系统、全面的调查、研究、分析。对各种可能的建设方案和技术方案进行详细的比较论证,并对项目建成后的经济效益和社会效益进行预测和评价的一种科学分析过程和方法,是项目进行评估和决策的依据。
2.3 设计管理
设计管理设计管理内容主要包括设计任务书的编制、平面功能的审核审定、对设计进度和设计质量进行跟踪管理。
设计任务书编制的主要内容:明确各设计方的界限与功能配合;定期检查设计的进度能否满足项目进程的要求;定期检查设计的质量能否满足项目功能的要求;注重项目设计阶段的价值分析设计阶段价值管理是设计管理的关键。
影响工程项目投资关键的阶段是设计阶段,所以只有很好地完成设计管理,这样才能真正发挥项目的效益。
而目前的设计合同在某种程度上来讲,不利于业主,我们也发现大多项目都普遍缺乏对设计方进度控制的约束,便于更好的解决这一缺点,应该在设计合同中明确表示出项目设计进度的关键点作为支付设计费的必要要求。
2.4流程管理
流程管理的精髓就是流程的三全管理(Primavera、Project、Planner)。所谓“三全”即:全员――工程项目管理要求的是参与工程各方的所有人员都要参与到工程项目的规范化管理中来;全面――要求与工程项目所涉及的面都投入到规范化的工程项目管理中。全过程――要求工程项目管理把整个项目的全阶段为研究和管理的对象,即从工程项目的前期策划开始到工程项目产生效益收回投资为止。
2.5招投标管理
我们在招标管理中的角色不大一样,比如崔木项目由我方全权负责招标文件编制、组织开标、评标、合同谈判等全过程。在招标过程中应重点把握以下环节:工作界面的周密划分(标段划分)、招标文件的编制、明确各专业及各相关方配合的条件、施工质量、进度、成本的约束条件、合同条款作为招标文件的一部分――节省合同谈判的时间等。
2.6合同管理
项目的合同管理管理包括合同的订立、履行、变更、索赔、解除、终止、解决争议等过程。而其要点是:建立一个完善的合同管理构架。
合同管理的内容:明确合同管理的构架,明确各相关方的责、权、利付款进度、质量与关键控制点挂钩、成本控制及严格的经济变更管理;明确关键合同中的风险管理。
比如,工程合同必须具备工程项目的特性,要讲工程的进度、质量、造价明确的反映到合同条款中。合同的进度规定是相当重要的,它是支付工程款的重要依据,而且衡量这一标准的是就是关键线路上的里程碑计划是否完成,它是支付工程款的必要条件,另外还要把项目的质量情况、工程现场的文明安全管理现状紧密的结合起来,才能真正的很好的控制工程的进度。而且合同中应明确各部门的工作职能,这样不仅有工程项目进度的可控性大大提高,而且大大减少了工程项目合同中的变更和索赔问题,更加有利于工程项目的顺利进行。
2.7变更管理
在工程项目的生命周期中,存在着各种因素不断干扰着工程项目的进行,项目总是处于一个变化的环境中,对于项目管理者来讲,关键的问题是能够有效地预测可能发生的变化,以便采取预防措施,以实现项目的目标。
设计变更是指设计部门对原施工图纸和设计文件中所表达的设计标准状态的改变和修改。设计变更是工程变更的一部分内容,因而它也关系到进度、质量和投资控制。所以加强设计变更的管理,对规范各参与单位的行为,确保工程质量和工期,控制工程造价等有十分重要的意义。设计变更应尽量提前,变更发生得越早则损失越小,反之就越大。
对设计变更费用的控制额度:一般应控制在建安工程总造价的5%以内,由设计变更产生的新增投资额不得超过基本预备费的三分之一。
总之,工程项目的变更是可以避免的,虽然在项目的实施过程中,不可预见的因素很多,但是作为项目管理公司,在项目的前期很好的做好项目的策划、设计管理、进度管理、以及合同管理,通过这一系列的措施方法,可以很好的避免在工程实施过程中的变更问题,我们的目标就是使我们服务过的每个项目都无变更,或者说变更趋向为零。
2.8采购管理
采购是项目建设中非常重要的环节的前提,也是非常敏感的建设行为,因为它往往涉及业主方、设计方、监理方、业主主管部门等各方的利益,作为项目管理单位很难做到尽善尽美。
要想采购的设备、材料既能满足项目需要,做到技术先进、经济合理、售后服务到位等,又能平衡各利益方的关系非常困难,只有从制度上进行约束才能解决这个问题。那就是通过引入竞争机制,比如超过一定限额的设备、材料要通过严格的、公正的招标、比价和商务谈判等透明度很强的措施就能选择出性价比高的设备和材料,同时也能避免引起各方矛盾。
3结论
综上所述,可以看出在当前极力推行代建制和工程总承包工程的过程中,更要进一步加强对项目建设管理的深入研究,并制定出一套与现代项目建设相适应的政策和制度,更重要的是要尽快培养一批适应于建设项目管理高素质的复合型管理人才。
参考文献
河北沧州的商老先生说，2006年5月份，他在浙江某投资公司以“轻松投资，保证赚钱”营销口号的诱惑下，通过该公司进行“网络炒汇”，首期投入了2万元人民币。该公司并指定了一名所谓的“操盘手”为其所有交易。时间过了大概一周的样子，他就被告知“因亏损导致保证金余额不足，必须追加3万元，否则，前期投入的2万元资金将会全部亏损。”商老无奈之下，只得四处筹钱追加资金。此后，在不到1个月的时间内，他又多次接到追加保证金的通知。最终，他共投入的10万元保证金都被该公司以亏损为由强行“平仓”，分文不剩，弄得全家人的生活都难以为继，朋友之间的关系，因他投资被吸入黑洞无望收回而空前紧张。
点评：河北沧州的商老先生无疑是陷入了“网上炒汇”黑洞的典型例子。何谓“网上炒汇”？所谓“网上炒汇”，一般是由境外投资公司提供网络交易平台，并经过我国境内中介公司或称作投资咨询公司和个人，网络境内居民从事外汇保险证金交易的一种交易方式。这些投资公司一般大言不惭地宣称：只需交有一定数额的存款作为保证金，就能以所交保证金几十倍以上金额买卖外汇。这种“网络炒汇”交易，不仅有较强的投机性和风险性，而且其交易渠道也不保证，更谈不上交易对象的透明了。况且，这种交易本身也不受投资人所在国的法律保护。记者曾咨询专家和律师得知，投资人所在国，具体地说河北沧州商老先生的投资，我们国内法律是不予保护的，那么投资者在遭到损失和侵害后，只能到终端服务机构所在国家的法院上诉。且不说，路途千山万水，就是相关费用也掏不起。由于国内的咨询机构是中介性质的，因此，就很难确定责任的最终归属，官司打赢的几率几乎为“零”。最好的办法就是“长记性”，别再犯傻往网络炒货的黑洞里扔自己的血汗钱。
个案二：痛心李某，“网上炒金”炒掉了15万血汗钱
石家庄市的李爱至今谈起他参与“网上炒金”的经历，眉宇间都浸满粒粒汗珠，这汗珠昭示着他原来的财富梦想，也昭示着他鬼使神差地主动前去，被“网络炒金”黑洞无情吸入的凄惨。同时，他还像一个鲜明的警示牌一样告诫人们――中小投资者朋友们，千万要小心，谨防陷入网上炒货的黑洞，不要被他们的广告诱惑住！
是啊，李爱就没有经受住网络炒货广告语的诱惑，并且他还保存着当初让他目眩、心动的广告语：1500元可操作10盎司黄金=人民币约51000元；7000元可操作100盎司黄金=人民币约510000元。资金放大，杠杆作用，投机性强，控制止损只赢，高回报在您面前。操作简单：有无基础均可，即看即会；比炒股更简单，没有选股那么麻烦，全世界都在炒这种黄金，而且没有庄家。赚得多：可买涨也可买跌，黄金涨，您买入，赚；黄金跌，你卖出，也赚！（股票涨才赚，跌则亏）。趋势好：炒黄金在国内才刚刚兴起，股票、房地产、外汇等在刚开始时都赚疯了，黄金也不会例外。牛市才刚刚开始！
最让李爱动心的还是广告上算的一笔账，账是这样算的：
王先生于2006年5月31日以175元/克卖出1公斤，6月20日以147元/克买入平仓。获利：（175-147）×1000 克―200（手续费）=27800元。以上是预计金价下跌，先卖出，再买入，术语称作空。6月29日王先生预计金价会上涨，以150元/克买入1公斤，7月13日以168元/克卖出平仓。获利：（168-150）×1000克2―200（手续费）=178000元。这是预计价格将上涨，先买入，后卖出，术语称做多。两种做法，费用一样，方向相反。可是，当李爱与发帖子的人取得联系，并依人家给出的方法“炒金”后，不到半年时间就亏损了15万元。而那家当时声称“只赚不赔”的炒金公司离奇地人间蒸发了。据李爱讲述，当时，他也曾被对方让其把钱打入网上一个账户表示过怀疑，但对方言之凿凿地说这是“行规”。可是，当她把2万元钱打入对方账户并由此得到了一个“网上交易账号”后，噩梦就开始了。
这家网上炒金公司规定，首付2万元或3万元便可开户取得交易资格。这家公司规定的最低交易单位为100盎司，约合3110克，价值人民币约50万元，但投资者只需用合约价值4%或5%的保证金即可完成交易，交易资金放大20倍至25倍。起初，李爱也赚了不到1万，可是再做下去，就是屡做屡亏了。在又汇入5万元保证金后，李爱发现公司提供的公司电话老是打不通，而且公司提供的交易系统网速非常慢，打电话给公司，对方称“是网络问题”。2006年2月6日，国际黄金价格大跌，但公司提供的交易系统盘面经常死机，电话也打不进去，李爱始终平不了仓。2月7日凌晨，李爱的“账面财富”也由几万锐减到5000元。后来她发现，这家公司交易系统上公布的国际黄金价格和纽约商品交易所的价格并不一致，一般差0.6美元左右，原来，他们只是一场骗局！
点评：所谓“网上炒金”业务，就是以“黄金实物交易”为幌子，套用“期货交易”的模式，搭建一个“网上黄金交易市场”的平台，然后，让投资者在这个“市场”和自己进行交易。你交易一次，他们就收取价格不菲的交易佣金。什么时候你把你自己的钱通过这个“市场”变为他们的钱以后，就算完事。另外，他们还可以利用对网络的控制，看好行情决定自己作为买方还是卖方，与投资者在“市场”上交易。总而言之，你的钱他们千方百计通过自己搭设的网络平台，“骗”为己，这就是他们的最终目的。
事实上“黄金保证金交易”，“黄金期货”等并没有纳入我国法律和政策允许的范围，可不少冠以“黄金制品公司”、“黄金投资公司”的机构，已相继推出各种黄金保证金交易、准黄金期货，他们声称为“现货黄金市场”，实际上就是变相的期货交易。这与赵丽蓉老师和巩汉林演的那个小品绝无二致，“什么宫廷御宴酒，就是那二锅头兑的那个白开水。”可这些公司却往往以高额的利润、极低的保证金和夸张的杠杆效应为诱饵，引诱中小投资者上钩。一旦人们上钩进行投资，他们就利用自己控制的网络操纵盘面，想怎么吃你就怎么吃你。他们或设置点差，赚钱的单子延迟或不能交割等等手段欺诈于你。为此，专家提醒，中小投资者万万不可被这些误导性的宣传所蒙蔽，离他们远远的。再说，目前，只有“上海黄金交易所”的会员单位才有资格开展本交易所的T+D延迟交收业务。至于上海黄金交易所的近149个会员单位。这149个会员单位，包括商业银行、黄金生产企业、冶炼企业以及黄金加工企业，全部都是内地法人会员。到底是哪一个可以在该交易所的网站上不费劲就能查到，情况是此？是彼？一看便知。
个案三：“风轻云淡”，自揭网上炒桂林糖黑幕
《燕赵都市报》记者王真、赵志国、开岩生等，于2006年11月15日在炒吧里发帖，征集有无河北省网络炒现货被骗的，很快，一个自称是河北人的“风轻云淡”跟帖，讲述了自己在网上拉人炒现货的经历。他说，所谓“网上批发市场的现货交易”，好多就是骗人的！我曾在重庆一家公司做投资经纪人，专门做桂（林）糖交易。名义上，这家公司专门从事网上现货买卖，但这只是一个幌子：客户把资金存入交易所后，即可购买白糖的“现货仓单”，但当地并无现货，而是根据网上显示的白糖“行情走势”，像炒期货一样正反两个方向进行炒作，依此进行开仓、持仓、平仓等交易。这样从中渔利，并向交易所缴纳一定的手续费。
在最初阶段，公司不断招收员工进行培训，然后通过这些经纪人四处去揽客，之后再通过以上方式积累资金。投资前，公司会承诺为客户设立独立的个人账户，由客户以身份证和密码进行掌控，但公司老板能在投资者毫不知情的情况下，把你的资金划走。一个中年人就是这样顺顺当当地上了套，不到3个月就把家底赔了个精光。后来因为我受不了良心的折磨，赶紧离开了这家公司。
点评：目前，许多脑袋瓜子“活泛”的公司都打出了“准期货交易”的旗号进行揽客，而国务院办公厅的《2006年全国整顿和规范市场经济秩序工作要点》的通知中，已经明确把这种“准期货交易市场”列入了限缔的范畴。看来，投资不长眼睛，不抬头看路，不仅不会弯腰拣到黄金，还极有可能被骗子以“黄金”为诱饵把自己套住。太危险了！中小投资者应在急匆匆创富的路上提高警惕，加大自己的小心。
相关链接：
公安部首发涉众型经济犯罪预警――涉众型经济手法有六：
一是以养殖、种植、合作造林等名目进行“联营入股返利”，租养、代养、托管、代管。
二是以投资展位、铺名、公寓式酒店经营权等为名的“购后返租”
三是以促销为名的“消费返利”，教育储备金办学，造林投资“绿色银行”等名目的集资。
四是以名为专卖、，实则进行拉人头搞传销，甚至利用互联网为中介进行“网络传销”。
能不能把工作汇报做好，会直接影响到老板对你一年工作下来的认可度和来年给予的支持，很多人都是败在一个汇报上面。亲爱的读者，小编为您准备了一些理财投资公司年度总结，请笑纳!
理财投资公司年度总结
一、迅速按《__省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。
二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。
三、建立和完善中小企业信用体系
第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。
第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。
第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。
理财投资公司年度总结
一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。
1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时积极为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。
2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍;二是共商《区201_年度金融工作要点》的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极提供给各银行。
二、银政企合作机制有效加强。
1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13.762亿元：
第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。
第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。
第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。
2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。
三、企业信贷危机协调机制有效构建。
1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预警，重点关注。
2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。
3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题，为其他企业重组和恢复生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协调明
特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安全提供机制保障。
四、农村小额贷款试点工作进展顺利。
由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排，我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。
五、加强对金融政策的推介宣传。
前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的收集归类，并加强与这些机构的对接。
同时，根据近期无锡市出台《关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见》，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。
理财投资公司年度总结
今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。
一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。
二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的201_年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。
三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。
